Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro - Swiss Financial Market Supervisory Authority
|
(em alemão) Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (em francês) Autorité fédérale deillance des marchés financiers (em italiano) Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (em romanche) Autoritad federala per la surveglianza dals martgads da finanzas | |
 | |
| Visão geral da agência | |
|---|---|
| Formado | 2007 |
| Agência substituta | |
| Jurisdição | Suíça |
| Quartel general |
 Berna , Suíça
|
| Funcionários | 534 |
| Ministro responsável | |
| Executivo de agência | |
| Agência mãe | Departamento Federal de Finanças |
| Local na rede Internet | www.finma.ch |
A Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) é o órgão do governo suíço responsável pela regulamentação financeira . Isso inclui a supervisão de bancos, seguradoras, bolsas de valores e negociantes de valores mobiliários, bem como outros intermediários financeiros na Suíça .
A FINMA é uma instituição independente com personalidade jurídica própria com sede em Berna . É institucional, funcional e financeiramente independente da administração federal central e do Departamento Federal de Finanças e se reporta diretamente ao parlamento suíço.
O FINMA chama-se alemão : Eidgenössische Finanzmarktaufsicht , francês : Autorité fédérale deillance des marchés financiers , italiano : Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari . Seu nome principal e sua sigla são expressos em inglês para evitar a aparência de favorecer qualquer uma das regiões linguísticas da Suíça.
Anne Héritier Lachat foi Presidente do Conselho de Administração de 2011 até 1 de janeiro de 2016, quando Thomas Bauer, ex- sócio da Ernst & Young , tornou-se Presidente.
História
A FINMA foi fundada em 22 de junho de 2007 com a aprovação da Lei Federal sobre a Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro Suíço (FINMASA). Isso uniu o Escritório Federal de Seguros Privados (FOPI), a Comissão Bancária Federal Suíça (sigla em alemão: EBK) e a Autoridade de Controle de Lavagem de Dinheiro em uma agência responsável por toda a regulamentação financeira na Suíça.
A regulamentação bancária e financeira tem uma longa história na Suíça e a Comissão Bancária Federal Suíça já existia desde pelo menos 1934, antes de ser incorporada à FINMA.
A Suíça é o lar de dois dos maiores bancos mundiais, UBS e Credit Suisse, e como eles são importantes para a economia suíça, a FINMA tem uma equipe reguladora especial dedicada a cada uma dessas duas instituições.
UBS e assuntos fiscais dos EUA
Em 19 de fevereiro de 2009, o governo dos Estados Unidos entrou com uma ação contra o UBS para revelar os nomes de todos os 52.000 clientes dos Estados Unidos, alegando que o banco e esses clientes conspiraram para fraudar o IRS das autoridades fiscais dos Estados Unidos das receitas fiscais devidas legitimamente. No entanto, revelar nomes de clientes era contrário à lei suíça e colocava o UBS em uma posição difícil. Por fim, o UBS, com o apoio da FINMA, concordou em fornecer os nomes de 250 a 300 clientes por meio da FINMA e pagar multas de US $ 780 milhões para resolver a questão. A FINMA usou uma seção da Lei prevista para situações em que um banco está ameaçado de falência para permitir que isso acontecesse. Posteriormente, em fevereiro de 2009, o Tribunal Administrativo Federal da Suíça ordenou que a FINMA interrompesse a transmissão às autoridades fiscais dos Estados Unidos. Porém, acredita-se que dados de 250 clientes da UBS já tenham sido transmitidos.
Responsabilidades e funções
Como um órgão regulador estadual, a FINMA é dotada de autoridade suprema sobre bancos, seguradoras, bolsas de valores, distribuidores de valores mobiliários e esquemas de investimento coletivo. É responsável pelo combate à lavagem de dinheiro e, se necessário, pela reestruturação financeira e pela falência. Adicionalmente, tem poderes de fiscalização no que respeita à divulgação de participações e é o órgão de reclamação das deliberações do Conselho de Incorporação na área das OPAs de sociedades cotadas.
A FINMA concede licenças de funcionamento a empresas e organizações sujeitas à sua fiscalização, fiscaliza as instituições fiscalizadas quanto ao cumprimento das leis, portarias, directivas e regulamentos exigidos, bem como das condições de concessão de licenças que devem ser cumpridas em todos os momentos. Se necessário e na medida permitida por lei, a FINMA impõe sanções, fornece assistência administrativa e regulamenta. Em outras palavras, participa da reforma das leis e portarias correspondentes, emite circulares e, quando autorizado para fazê-lo, dispõe de portarias próprias. A FINMA também é responsável por garantir que a autorregulação seja reconhecida de forma adequada. A FINMA supervisiona quando há risco para credores, investidores e segurados e pode penalizar pessoas físicas ou autoridades, mas sua decisão pode ser contestada em juízo. Ele também pode garantir a conformidade, emitir avisos, cancelar licenças e liquidar empresas.
Supervisão: A FINMA adota uma abordagem baseada no risco para a supervisão de instituições financeiras, trabalhando para identificar ameaças que podem afetar instituições individuais ou todo o sistema financeiro. FINMA está particularmente vigilante sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e monitora de perto os mercados financeiros suíços para conformidade ABC / CFT.
Estrutura organizacional
A FINMA é composta por um conselho de administração, uma diretoria executiva e uma diretoria executiva estendida.
O Conselho de Administração é um órgão de gestão estratégica e tem de sete a nove membros especialistas independentes nomeados pelo parlamento. Ele decide sobre assuntos de importância substancial, emite portarias e circulares, e é responsável pelo orçamento da FINMA. Também garante os controles internos por meio de uma unidade de auditoria interna e supervisiona a Diretoria Executiva. O Conselho de Administração mantém contato institucionalizado no mais alto nível de gestão com as principais autoridades e organizações na Suíça e no exterior. Assim, tem a oportunidade de levantar desenvolvimentos e questões importantes com partes interessadas selecionadas.
A Comissão Executiva é o órgão de gestão operacional da FINMA e é responsável por zelar pela fiscalização dos bancos, seguradoras, bolsas de valores, distribuidores de valores mobiliários e demais intermediários financeiros de acordo com a lei e respetiva estratégia. A Diretoria Executiva decide sobre questões como a concessão de licenças, gerenciamento de chaves, questões organizacionais e de pessoal, diretivas e questões de supervisão de significância interdivisional. A Diretoria Executiva prepara os arquivos e materiais necessários para as decisões sobre os assuntos da competência do Conselho de Administração e é responsável pela execução das deliberações do Conselho de Administração e de seus comitês.
O Conselho Executivo Estendido auxilia e alivia a carga do Conselho Executivo. Desempenha funções-chave em relação à implementação da estratégia, desenvolvimento de pessoal e representação da FINMA perante o público externo.
A FINMA é o órgão do governo suíço responsável pela regulamentação financeira. Isso inclui a supervisão de bancos, seguradoras, bolsas de valores e negociantes de valores mobiliários, bem como outros intermediários financeiros na Suíça .
Veja também
- Bancos na Suíça
- Economia da Suiça
- Comissão de Valores Mobiliários
- Swiss National Bank
- Lista da legislação do mercado financeiro suíço