Joel N. Ward - Joel N. Ward
Joel Nathan Ward (nascido em 1959) era um negociante de moeda estrangeira, que confessou fraude e lavagem de dinheiro e foi condenado a nove anos de prisão federal, mais três anos de liberdade supervisionada.
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Ward nasceu em Modesto, Califórnia . Ele se formou na Beyer High School e frequentou uma faculdade comunitária local, depois trabalhou em uma série de empregos, incluindo a empresa de construção de seu pai. No início dos anos 1990, ele trabalhou para uma empresa de planejamento imobiliário, onde se interessou pelo comércio de moeda estrangeira.
Ward aprendeu a negociar moedas estrangeiras por meio de uma escola forex em Sacramento, Califórnia, no final de 1999. Em 2003, ele começou a lecionar forex na mesma escola, chamada Learn: Forex. Em março de 2003, ele lançou o Joel Nathan Forex Fund (JNF), com $ 300.000 de fundos de investidores. No final de 2004, Ward comprou a escola Learn: Forex e começou a falar em convenções de investimentos.
Ele ganhou alguma celebridade nos mercados financeiros, especialmente no mercado de câmbio . Market Watch , o Wall Street Journal e outros serviços de notícias impressos e online divulgaram os comentários semanais de Ward sobre o mercado de câmbio. Em 2005, Ward administrava mais de US $ 7 milhões em fundos de investidores.
Diante das dificuldades jurídicas, foi citado pelo Financial Times sobre a ética no mercado de câmbio.
Joel Ward, que é presidente da Learn: Forex, um instituto de comércio de moedas online, diz que é decepcionante que tantos corretores tenham promovido o câmbio estrangeiro como um esquema para enriquecimento rápido e descreve a alavancagem oferecida por alguns - até 400: 1 - como "insano e desnecessário".
Ward diz que sua organização busca educar os investidores sobre como todo o mercado funciona, desde os estilos de negociação até o que observar com os corretores. “O fato de você ver muitos corretores registrados como membros da National Futures Association não torna este um mercado regulamentado, não é”, observa Ward.
Ele diz que a falta de regulamentação exige que os investidores façam sua própria diligência, certificando-se de que negociem com uma corretora altamente capitalizada que oferece muita transparência sobre como funciona. “Posso contar o número de corretores de renome em uma mão”, diz ele.
Cair
Ao longo de sua carreira de comerciante, 110 pessoas confiaram a Ward com $ 15 milhões de seu dinheiro, com mais de $ 1 milhão obtido nas semanas finais do esquema. Ward e seus funcionários negociaram apenas $ 2 milhões desse dinheiro, perdendo $ 1,84 milhão. Vinte e duas das 24 contas negociadas incorreram em perdas, com os lucros nas outras duas contas totalizando menos de US $ 1.000. Ward usou o resto do dinheiro para pagar a si mesmo um salário anual de $ 180.000, sustentar seu negócio de escola de comércio, ficar em hotéis 5 estrelas em seus "retiros comerciais" e pagar $ 3,7 milhões em "pagamentos calmantes" a investidores que exigiam dinheiro de seus negócios supostamente lucrativos. Ele também criou extratos de conta fictícios da Merrill Lynch para mostrar que um investidor tinha um saldo de conta de $ 9,5 milhões.
Em agosto de 2006, o Washington Mutual Bank contatou as autoridades com suspeitas sobre as atividades bancárias de Ward. Em novembro de 2006, Ward enviou um e-mail a seus investidores: "Não há mais fundos no JNF, pois todo o dinheiro foi desviado." Em uma confissão manuscrita que Ward deu a sua esposa e que mais tarde foi dada ao FBI, Ward escreveu sobre muitas angústias pessoais e até mesmo sobre a possibilidade de tirar a própria vida por sua culpa. Nesse contexto, ele escreveu que "se sentia como um assassino em série financeiro" e "apenas mais um vigarista nojento roubando o dinheiro da aposentadoria de idosos". Ele se divorciou mais tarde.
Em agosto de 2007, Ward se confessou culpado de nove crimes , incluindo fraude e lavagem de dinheiro . O escritório do procurador dos EUA alegou que Ward fraudou mais de 100 clientes em mais de US $ 11 milhões. Separadamente, Ward teria fraudado investidores em um projeto imobiliário no Mississippi.
Ward foi condenado a uma pena de prisão de 9 anos com a data de libertação programada para 24 de fevereiro de 2016. "Joel Nathan Ward ganhou cada minuto da sentença de nove anos que o tribunal impôs. Ele defraudou descaradamente dezenas de vítimas em mais de US $ 11 milhões, "declarou o Procurador dos Estados Unidos, Scott. Várias vítimas falaram durante a audiência de sentença, contando ao juiz sobre a devastação financeira causada pela conduta de Ward e suas esperanças de restituição. Na sentença de Ward, o juiz Burrell afirmou que Ward "defraudou muitas pessoas. Ele causou perdas de mais de US $ 11 milhões e muitos investidores sofreram perdas devastadoras." Ward também foi condenado a pagar a restituição no valor de $ 11.275.501,53 e a cumprir três anos de liberdade supervisionada após o cumprimento de sua pena de prisão. Ele foi detido sob custódia imediatamente após a audiência de condenação.
O réu havia proposto que lhe fosse permitido permanecer fora da prisão enquanto tentava gerar fundos por meio de mais negociações em moeda estrangeira, a fim de reembolsar os investidores. De acordo com a ex-sogra de Ward, 53 dos 92 investidores fraudados apoiaram o plano. Os promotores responderam que "Ward continua a enganar os investidores vítimas, promovendo o Plano de Recuperação JNF." Ao rejeitar esse plano, o juiz Burrell afirmou que "a magnitude de seus crimes, a maneira como os crimes econômicos foram cometidos e ocultados e a duração das atividades criminosas" exigiam uma longa pena de prisão.