Soluções Quadriga FINTECH - Quadriga Fintech Solutions

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Quadriga FINTECH Solutions
Fundado 2013
fundadores Gerald Cotten , Michael Patryn
Quartel general
Vancouver Editar esta em wikidata
Produtos troca criptomoeda
Local na rede Internet www .quadrigacx .com

Quadriga FINTECH Solutions foi o proprietário e operador de QuadrigaCX , que se acreditava ser a maior do Canadá troca criptomoeda . Em 2019 a troca cessou operações ea empresa foi declarada falida com C $ 215,7 milhões em passivos e cerca de C $ 28 milhões em ativos.

CEO e fundador da empresa, Gerald William Cotten (nascido em 11 de Maio de 1988), possivelmente morreu em dezembro de 2018, depois de viajar para a Índia. Até C $ 250 milhões (US $ 190 milhões) em dívida para com 115.000 clientes estavam faltando ou não pôde ser acessado porque só Cotten realizada a senha para off-line carteiras frias .

Quadriga provavelmente nunca investiu os fundos que lhe são confiadas, de acordo com Chainalysis, uma empresa de rastreamento criptomoeda. Ou os fundos não foram recebidos ou rapidamente desapareceu. "O Quadriga realmente fez com o dinheiro que os clientes deu para comprar Bitcoin continua a ser um mistério", de acordo com Chainalysis.

Ernst & Young foi nomeado como um monitor independente, enquanto Quadriga foi concedida protecção legal temporária de seus credores sob os credores Arranjo Companies Act . Em 08 de abril de 2019 a empresa entrou falência sob a Lei de Falência e Insolvência como a possibilidade de uma reorganização bem sucedida parecia ser remoto.

A Real Polícia Montada do Canadá (RCMP) e os EUA Federal Bureau of Investigation (FBI) teriam sido investigar a empresa. Os advogados dos clientes da troca pediram que o corpo de Cotten ser exumados.

História

áudio externo
Mistério Crypto de frente Burner- Dentro Canadá , CBC News , 12 de março 2019, 23:08

Antes de participar da Schulich School of Business na Universidade de York em Toronto , Gerald Cotten viveu em Belleville, Ontário . Ele se formou em York com um Bachelor of Business Administration em 2010. Ele aprendeu sobre bitcoin em Toronto e viajou para Vancouver, British Columbia , onde fundou Quadriga em novembro de 2013 com Michael Patryn.

Quadriga começou fazendo trades apenas local. Sua troca on-line lançado após o primeiro mês. Em janeiro 2014 eles instalaram o segundo Bitcoin ATM em Vancouver. Em 2014 somente C $ 7,4 milhões em bitcoin foram trocadas em Quadriga. Em uma entrevista de 2014, fundador Gerald Cotten explicou que a empresa armazenados os recursos de clientes em carteiras de papel no cofre : "Então, nós apenas enviar dinheiro para eles, nós não precisamos de voltar para o banco cada vez que querem colocar dinheiro para ele. Nós apenas enviar dinheiro do nosso aplicativo Bitcoin diretamente para essas carteiras de papel e mantê-lo seguro dessa maneira."

A empresa tentou DINHEIRO ea lista da Canadian Securities Exchange (CSE) trabalhando com Patryn. A empresa levantou C $ 850.000, mas cancelou os planos de lista na bolsa no início de 2016. Quadriga tinha quatro funcionários em 2015, com escritórios em Vancouver e Toronto, mas ficou sem dinheiro até Junho de 2015.

Em 2016, Cotten tornou-se o único diretor de Quadriga, quando todos os outros diretores renunciou. Além de alguns empreiteiros, não tinha funcionários, escritórios ou contas bancárias depois.

Em 2017 Bitcoin experimentou um frenesi especulativo em ascensão no preço de cerca de US $ 1.000 a quase US $ 20.000. Cerca de C $ 1,2 bilhões em bitcoin foi trocado em Quadriga. Enquanto o grande aumento no volume aumentou comissões, também causou problemas de liquidez devido à dependência do câmbio sobre processadores de pagamentos externos e sua falta de um sistema de contabilidade adequado. Em junho de 2017, Quadriga anunciaram que tinham perdido ethereum vale a pena US $ 14 milhões, devido a um contrato inteligente erro.

Ao longo de 2018, enquanto os preços Bitcoin caiu, os clientes da troca relataram atrasos ao tentar retirar dólares. C $ 28 de milhões mantidos por Costodian, um processador de pagamento Quadriga, foi congelado pelo canadense imperial Bank of Commerce (CIBC) em janeiro de 2018. CIBC afirmou que não podiam determinar a posse do dinheiro e não poderia entrar em contato Cotten ou Quadriga. Em novembro de 2018, a caso foi decidido com as contas indo ao tribunal para decidir a propriedade individualmente. Nem Costodian ou Quadriga pode acessar os fundos.

De acordo com documentos judiciais, Quadriga também usou WB21 como um processador de pagamento. Michael Gastauer, Chefe do Executivo da WB21, foi nomeado em um processo civil por os EUA Securities and Exchange Commission , como parte de uma fraude de US $ 165 milhões. Outro processador de pagamento utilizado por Quadriga, Crypto Capital, foi nomeado em uma ação civil movida pelo New York procurador-geral em abril de 2019. Nesse caso, $ 851 milhões de confiada a Crypto Capital tinha sido "perdidos, roubados ou fugiu com", de acordo com o terno.

Quadriga utilizado um sistema de janela teller incomum para os clientes a retirar seu dinheiro. Em vez de clientes pagar através de transferências bancárias, eles foram orientados a chegar a um prédio comum em Laval, Quebec para pegar o dinheiro. Clientes relataram que uma vez que eles chegaram, não havia ninguém no escritório, ou que não havia dinheiro a ser desembolsado.

Em janeiro 2019 Ernst & Young informou que Quadriga não tem uma conta bancária, mas em vez disso utilizados processadores de pagamento de terceiros. Ele, aparentemente, não tinha sistema de contabilidade formal. O negócio foi executado a partir de laptop criptografado de Cotten da casa de Cotten, em Fall River, Nova Scotia .

Omar Dhanani

Patryn foi identificado pelo The Globe and Mail como Omar Dhanani que foi condenado por acusações de roubo de identidade nos EUA e serviu 18 meses na prisão federal. Dhanani também se declarou culpado de roubo e grande roubo de cargas e que tinha sido deportado para o Canadá. Bloomberg também identificou Patryn como Dhanani mostrando que ele tinha mudado oficialmente seu nome de Omar Dhanani para Omar Patryn em British Columbia, em março de 2003 e mudou-o novamente para Michael Patryn em outubro de 2008.

A morte de CEO

De acordo com Jennifer Robertson , a viúva de Cotten, morreu em 09 de dezembro de 2018, enquanto viaja na Índia . Ela o acompanhou para um hospital em Jaipur no dia anterior e ele foi diagnosticado com choque séptico, perfuração, peritonite e obstrução intestinal. No dia 9 morreu após episódios de parada cardíaca. Em 10 de dezembro uma certidão de óbito foi emitida pelo município local, bem como um "nenhum certificado objeção" da polícia para devolver o corpo para Nova Scotia.

Robertson apresentou uma declaração em nome da empresa que incluiu uma "Declaração de Morte" para Cotten, arquivado em Halifax, Nova Scotia em 12 de dezembro de 2018. Ele também afirmou que Quadriga tem 363.000 usuários registrados e uma soma de C $ 250 milhões são devidos a 115.000 usuários afetados.

A vontade de Cotten foi assinado 27 de novembro de 2018, doze dias antes de morrer. Ele deixou Robertson toda a C $ 9,6 milhões de imóveis e nomeou como administrador. A propriedade inclui um avião, um veleiro, um 2017 Lexus, e imóveis em Kelowna, British Columbia e Nova Scotia . AC $ 100.000 fundo fiduciário irá prestar cuidados ao longo da vida por dois chihuahuas de Cotten em caso de morte de Robertson.

Em 14 de janeiro 2019, Quadriga anunciou que seu CEO, Gerald Cotten, tinha morrido no mês anterior de doença de Crohn enquanto fazia trabalho voluntário em um orfanato na Índia. Após a troca foi colocado em modo de manutenção por vários dias em janeiro, eles anunciaram no dia 31 que estavam a aplicar para protecção dos credores. De acordo com um depoimento pela viúva do CEO, aproximadamente 115.000 clientes são devidos C $ 250 milhões (US $ 190 milhões), a maioria dos quais foi criptomoeda realizada em de QuadrigaCX carteira frio no laptop que apenas o CEO falecido tinha acesso. Blockchain analistas relataram que eles são incapazes de encontrar evidências de carteiras frias do Quadriga na blockchain, um razão pública usado para cryptocurrencies.

Ernst & Young encontrou cinco Quadriga endereços carteira frio, mas eles estavam vazios, não contendo criptomoeda desde abril de 2018. Outro "parece ter sido usado para receber Bitcoin de outra conta de câmbio criptomoeda e, posteriormente, transferir Bitcoin à carteira quente Quadriga" em 3 de Dezembro . Acreditava-se que outro 3 carteiras vazias para possivelmente ser detida por Quadriga. Quatorze contas de negociação que foram também examinados foram usadas para comércio em outras bolsas.

Quadriga continuou a aceitar depósitos até 26 de janeiro.

Alguns Reddit usuários sugeriram que Cotten forjou sua própria morte, a fim de fraudar clientes através de um golpe de saída , enquanto outros acreditam que a morte de Cotten expôs um esquema de Ponzi . Em 13 de dezembro 2019, o escritório de advocacia designado pelo tribunal representando ex-usuários do câmbio enviou uma carta ao RCMP pedindo que exumar o corpo de Cotten para confirmar sua identidade e verificar a causa da morte.

O processo de falência

Em 5 de fevereiro, Halifax juiz Michael Wood pediu um "30 dias de estadia que impede a apresentação de reclamações contra Quadriga", que é uma protecção legal temporária de seus credores sob os credores Arranjo Empresas Act , uma forma de falência . Enquanto isso, a fim de gerenciar as finanças da empresa durante o processo, um monitor de terceiros, Ernst & Young , foi nomeado. Aaron Matthews agora está servindo como Diretor de Operações.

Ernst & Young informou em 06 de fevereiro de 2019 que C $ 468675 (US $ 354.300) de bitcoin foram "inadvertidamente" enviado para uma carteira fria inacessível.

Em 5 março de 2019 Nova Scotia Supremo Tribunal de Justiça Michael Wood estendida proteção judicial do Quadriga a 23 de Abril. Ele nomeou Peter Wedlake da Grant Thornton para ser oficial de reestruturação chefe. Os clientes da Quadriga são devidos C $ 260 milhões em criptomoeda e dinheiro. AC $ 24,7 milhões do fundo de desembolso foi planejado com C $ 300.000 para ir para a viúva de Cotten, Jennifer Robertson, que avançou essa quantia para iniciar os processos judiciais, C $ 200.000 irá para Ernst & Young e outro C $ 250.000 para seus advogados, C $ 229.842 irá para os advogados de Quadriga e C $ 17.000 aos contratantes independentes.

O advogado de Quadriga, a empresa Stewart McKelvey, retirou-se do caso devido a um potencial conflito de interesses.

Referências

Outras leituras

links externos