Veneto Banca - Veneto Banca

Veneto Banca
Anteriormente
Modelo público não listado Società per Azioni
Indústria Serviços financeiros
Fundado 1877
Extinto 23 de junho de 2017 ; 4 anos atras ( 23/06/2017 )
Destino falência, liquidação compulsória
Sucessor
Quartel general
Montebelluna
,
Itália
Número de locais
 Diminuir 550 filiais (2015)
Serviços Banco de varejo e corporativo
Diminuir (€ 01,502  bilhão )  (2016)
Total de ativos Diminuir € 28,078 bilhões (2016)
Equidade total Diminuir€ 01,743 bilhões (2016)
Número de empregados
 5.703 (média de 2015)
Subsidiárias
Banca Intermobiliare (71,413%)
Razão de capital Diminuir 6,39% (Grupo CET1, dez. 2016)
Avaliação Moody's
Local na rede Internet gruppovenetobanca.it
Notas de rodapé / referências
nas demonstrações financeiras consolidadas

Veneto Banca SpA é um antigo banco italiano com sede em Montebelluna , Itália e atualmente uma unidade de liquidação.

O banco mudou de uma sociedade cooperativa para uma sociedade anônima em dezembro de 2015. Após uma listagem na bolsa de valores falida em junho de 2016, foi adquirido por um fundo de resgate, o Atlante . No entanto, após uma forte redução do crédito no exercício de 2016, bem como um escândalo na venda de novas ações próprias para depositantes no passado, o Banco Central Europeu anunciou que o banco estava insolvente em 23 de junho de 2017 e seria dissolvido (ferida up) em um banco bom e um banco ruim. O Intesa Sanpaolo , o maior banco da Itália por capitalização, anunciou que estaria interessado em comprar certos ativos bons (e passivos correspondentes) do banco por uma taxa simbólica. Um contrato para adquirir o "bom banco" (excluindo o Banca Intermobiliare ) foi assinado em 26 de junho, após a Comissão Europeia ter aprovado o auxílio estatal da Itália ao Intesa Sanpaolo para aumentar o rácio de capital do "bom banco" em 25 de junho.

Segundo pesquisa da Ricerche e Studi, o banco ocupou a 16ª posição em total de ativos , com base nos dados de 2015. O banco era um dos quatorze maiores bancos da Itália, supervisionado diretamente pelo Banco Central Europeu .

História

Fundado em 1877 como Banca Popolare di Montebelluna , na década de 1960 o banco iniciou sua expansão adquirindo alguns bancos cooperativos e caixas econômicas locais, como o Banca Popolare di Intra . Uma intensa fase de desenvolvimento começa em 2000, com a expansão no Noroeste e Sul da Itália e a aquisição de bancos no Leste Europeu.

Em 2001–2002, o Veneto Banca adquiriu 29 filiais do Nuova Banca Mediterranea do Banca di Roma , que foram imediatamente injetadas no Banca Meridiana (ex-Banca Popolare del Levante). O Banca Meridiana foi fundido com o Banca Apulia , outra subsidiária do Veneto Banca em 2010. Em 2010, o Veneto Banca adquiriu a Cassa di Risparmio di Fabriano e Cupramontana (CARIFAC), principalmente com sede na região de Marche e também na região de Umbria e em Roma.

O banco era um dos catorze maiores da Itália, supervisionado diretamente pelo Banco Central Europeu . O banco passou no teste de estresse por recapitalização em 2014.

Desmutualização, resgate da Atlante e insolvência

Devido ao Decreto-Lei N ° 3/2015 , o banco mudou de uma sociedade por quotas cooperativa ( italiano : Società cooperativa per Azioni ) para Società per Azioni (sociedade limitada por ações) em dezembro de 2015, afetando o cálculo dos direitos de voto (todos os acionistas tinha um voto independentemente de quantas ações ele tinha na sociedade cooperativa). O Decreto-Lei exigia que o Banco do Povo, com ativos totais de mais de 8 bilhões de euros, tivesse que ser registrado como sociedade por quotas. O Veneto também recomprou € 14.725.910,40 ações (€ 7,3 por ação) como parte da desmutualização.

Logotipo da filial da Albânia

O banco também planejou recapitalizar € 1 bilhão no início de 2016 (devido ao índice CET1 estar abaixo do requisito do BCE, definido em 10,25 %% após o Processo de Avaliação e Revisão de Supervisão (SREP) de 2015), bem como o planejamento de listagem na Bolsa Italiana em meados de 2016. Em 31 de março de 2016, o banco detinha um ativo líquido por ação de cerca de € 15,5, ou € 3 em valor nominal. No entanto, devido à baixa demanda das novas ações, o banco fixou o preço da nova ação em € 0,5 a € 0,1 por ação. A cotação na bolsa não gerou juros, com apenas um investidor institucional aceitando a oferta e os acionistas existentes comprando apenas 2,2% (alguns deles retiraram direitos de retirada posteriormente). Como resultado, o fundo de resgate recém-criado (criado pelo setor bancário de forma voluntária), Atlante , que havia subscrito a emissão de ações (anteriormente subscrito pelo Intesa Sanpaolo ), tornou-se o acionista maioritário, que subscreveu € 988.582.329,50 de € 1 bilhões de novas ações do banco, fazendo com que o fundo de resgate liderado pelo setor privado possuísse 97,64% das ações do banco. O rácio CET1 do banco aumentou para cerca de 11% imediatamente após o aumento de capital, apesar de ter diminuído para 10,74% em 30 de junho de 2016.

No entanto, a base de capital do banco deteriorou-se ainda mais devido a mais reduções em empréstimos inadimplentes (NPLs), assim como o SREP de 2016 manteve a exigência de índice de capital Tier 1 de 10,25%, mais recomendação de capital não publicada (orientação do pilar II) . De acordo com o banco, o rácio Tier 1 do banco em 30 de junho de 2016 era de 10,74%, apenas 0,49% superior ao exigido. Em janeiro de 2017, a Atlante depositou € 628 milhões como futuro aumento de capital. A 2 de fevereiro de 2017, o banco emitiu € 3,5 mil milhões de obrigações com garantia do Estado, com maturidade em 2019 e 2020, respetivamente, a fim de melhorar a sua base de capital. Um outro título garantido pelo estado de € 1,4 bilhões foi emitido em 1 de junho de 2017.

Em 9 de janeiro de 2017, o Veneto Banca ofereceu a recompra das ações que foram vendidas de 2007 a 2016 por 15% do preço original, apesar do valor patrimonial líquido por unidade dessas ações já ter diluído significativamente devido ao aumento de capital de 2016. O banco queria recomprar as ações para evitar altos custos legais na liquidação da venda indevida de ações para investidores de varejo e poupadores. No dia 11 de abril, o banco anunciou a aceitação da oferta por 54.374 acionistas (cerca de 72,6% do número total de acionistas), no valor de 248,5 milhões de euros.

Em 17 de março de 2017, o Veneto Banca (e o banco irmão Banca Popolare di Vicenza (BPVi)) solicitou uma "recapitalização preventiva" pelo Estado italiano. Um fundo de resgate de um banco governamental já havia sido criado em dezembro de 2016 no valor de € 20 bilhões.

Ao mesmo tempo, o novo plano de negócios para o ano de 2017–2021 foi anunciado. O Veneto Banca buscaria a oportunidade de se fundir com o banco irmão BPVi. Fabrizio Viola , presidente do BPVi, também foi membro do conselho de administração do Veneto Banca. No entanto, com base no déficit de capital previsto no teste de estresse bancário de 2016 pelo Banco Central Europeu , o Veneto Banca teve um déficit de capital de € 3,1 bilhões no pior cenário de previsão (se definir a meta do Índice CET 1 mesmo no pior cenário de previsão em 8 %). Após deduzir a contribuição da Atlante, o banco procura investidores incluindo o governo para os restantes € 2,472 bilhões que faltam.

A 3 de abril, o projeto de relatório anual foi aprovado pelo conselho de administração. Excluindo o depósito da Atlante para futuro aumento de capital, apesar da queda dos ativos ponderados pelo risco, a maior queda do capital fez com que o banco tivesse um rácio CET1 (ao nível do grupo) de apenas 6,39%, ainda pior que o nível em Dezembro de 2015 devido a forte redução do crédito.

Em meados de 2017, foi relatado que o Banco Central Europeu solicitou que o banco procurasse primeiro o setor privado para recapitalizar o banco, a fim de atingir os critérios de solvência para uma "recapitalização preventiva" por parte do Governo italiano. No entanto, o acionista majoritário Atlante afirmou que o fundo ficou sem dinheiro para investir, assim como os acionistas por trás do fundo, os principais bancos da Itália se recusaram a investir mais.

Liquidação

Em 23 de junho de 2017, o Banco Central Europeu e o Conselho Único de Resolução determinaram que o Veneto Banca e o banco irmão BPVi estavam insolventes, mas ainda não cumpriam os critérios para colocar o banco em resolução pelo conselho. Os dois bancos seriam dissolvidos pelo governo italiano de acordo com as leis italianas, em bancos bons e ruins. Depois de manifestar o interesse de adquirir alguns dos bons ativos (os "bons bancos") do Veneto Banca e do BPVi, foi assinado um contrato a 26 de junho. No entanto, a Banca Intermobiliare foi excluída das vendas. A Comissão Europeia aprovou também o auxílio estatal da Itália ao Intesa Sanpaolo para o incentivo ao encerramento das sucursais dos "bons bancos" (pois alguns deles se sobrepunham à rede do Intesa), bem como recapitalizou os bons bancos, por cerca de € 4,785 bilhões em 25 de junho. Como parte da regra do "resgate", a Atlante e outros acionistas e obrigacionistas subordinados não receberiam nada. No entanto, o Intesa também anunciou que o banco criaria um fundo para reembolsar os títulos que estavam em poder de pequenos investidores.

Todo o sistema bancário da Itália gastou mais de € 4 bilhões em contribuição obrigatória para a resolução de 4 pequenos bancos entre 2015 e 2017, com alguns bancos contribuindo no esquema voluntário do FITD de € 280 milhões de "investimento" em CR Cesena , bem como parte do o “investimento” de 3,4 mil milhões de euros no fundo de resgate do banco Atlante no BPVi e Veneto Banca e BPVi. Em 15 de junho, o FITD, um dos dois fundos de seguro de depósito por contribuição bancária obrigatória (regime voluntário por contribuição voluntária), havia dito que o fundo não tinha dinheiro para resgatar ( The Economist disse que seria de € 12,5 bilhões), bem como o O regime voluntário do fundo não seria ativado porque não havia acordo entre os membros do fundo.

Subsidiárias

Ex-subsidiárias

Investimentos igualitários

antigo
  • Banca Consulia (anteriormente conhecida como Banca IPIBI) (25,52%)

Referências

links externos