Liberty Reserve - Liberty Reserve
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| Tipo de negócios | Sociedad Anónima |
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Tipo de site |
Sistema de pagamento de comércio eletrônico |
| Fundado | 2006 |
| Dissolvido | Maio de 2013 |
| Quartel general | Costa Rica |
| Serviços | Transferência digital de moeda |
| Lançado | 2001 (?) |
| Status atual | Inativo (retirado do ar pelos reguladores) |
O Liberty Reserve era um serviço centralizado de moeda digital baseado na Costa Rica que se autodenominava o "processador de pagamentos mais antigo, seguro e popular, atendendo a milhões em todo o mundo". O site tinha mais de um milhão de usuários quando foi fechado pelo governo dos Estados Unidos. Os promotores argumentaram que, devido à falta de segurança, a suposta atividade criminosa passou despercebida, o que acabou levando-os a apreender o serviço.
Em maio de 2013, a Liberty Reserve foi fechada pelos promotores federais dos Estados Unidos sob o Patriot Act após uma investigação por autoridades em 17 países. Os Estados Unidos acusaram o fundador Arthur Budovsky e seis outros de lavagem de dinheiro e operação de uma empresa de transação financeira não licenciada. A Liberty Reserve foi supostamente usada para lavar mais de US $ 6 bilhões em receitas de crimes durante sua história.
Fundo
Com sede em San José , Costa Rica , o Liberty Reserve era um serviço centralizado de moeda digital que permitia aos usuários registrar e transferir dinheiro para outros usuários com apenas um nome, endereço de e-mail e data de nascimento. Nenhum esforço foi feito pelo site para verificar a identidade de seus usuários, tornando-o um processador de pagamentos atraente para golpistas. Os depósitos podem ser feitos por meio de terceiros, por meio de cartão de crédito ou transferência bancária, entre outras opções de depósito. O Liberty Reserve não processou depósitos ou retiradas diretamente. Os fundos depositados foram então "convertidos" em Liberty Reserve Dollars ou Liberty Reserve Euros, que foram atrelados ao valor do dólar dos Estados Unidos e do euro , respectivamente, ou a onças de ouro. Nenhum limite foi colocado no tamanho das transações. O serviço rendia dinheiro cobrando uma pequena taxa, cerca de 1%, em cada transferência. As transações eram "100% irrevogáveis". O Liberty Reserve também oferece a funcionalidade de carrinho de compras e outros serviços comerciais.
O serviço era popular entre corretores de moeda e empresas de marketing multinível . De acordo com o Forex Magnates, um serviço especializado de notícias forex , o Liberty Reserve era "o canal de pagamento líder para os comerciantes em mercados emergentes e de fronteira". Richard Weber, chefe da unidade de investigação criminal do US Internal Revenue Service , declarou: "Se Al Capone estivesse vivo hoje, é assim que ele estaria escondendo seu dinheiro". No momento de seu fechamento, o Liberty Reserve tinha mais de 1 milhão de usuários registrados, 200.000 dos quais eram dos Estados Unidos. Foi membro da Global Digital Currency Association .
Os funcionários da Liberty foram obrigados a assinar um acordo de confidencialidade para "manter em estrita confidencialidade todas as informações" sobre a empresa, incluindo "assuntos administrativos, operações e detalhes financeiros" por 15 anos após deixarem a empresa. Além disso, eles foram obrigados a notificar a administração se emitido um mandado para revelar tais informações.
História
De 2002 a 2006, os empresários dos Estados Unidos Arthur Budovsky e Vladimir Kats administraram um serviço de câmbio digital conhecido como Gold Age . Em julho de 2006, a dupla foi indiciada sob a acusação de operar um negócio financeiro ilegal, um crime . Eles foram condenados a cinco anos de prisão em 2007, mas a pena foi reduzida para cinco anos de liberdade condicional. Budovsky fugiu do país, estabelecendo-se na Costa Rica. Posteriormente, ele se naturalizou da Costa Rica ao se casar com uma costarriquenha em 2010 e renunciou à cidadania americana em 2012.
A Liberty Reserve foi incorporada pela Budovsky na Costa Rica em 2006. Uma entrevista de 2007 com Joul Lee, o gerente de marketing da empresa, afirmou que foi fundada como "um sistema de câmbio privado para empresas de importação / exportação" e aberta ao público em 2007.
Investigação criminal e acusações
As autoridades da Costa Rica tomaram conhecimento da Liberty Reserve em 2009 e informaram à empresa que precisava de uma licença para operar como uma empresa de transmissão de dinheiro. Em 2011, a Liberty Reserve teve negada uma licença comercial na Costa Rica, de acordo com o promotor estadual José Pablo González, devido à falta de transparência sobre como o negócio foi financiado. O negócio foi formalmente dissolvido na época, mas o fundador da empresa, Arthur Budovsky, continuou a operar o negócio, canalizando-o para cinco outras empresas da Costa Rica, de acordo com as autoridades. Uma investigação criminal foi iniciada em 7 de março de 2011 após atividade bancária "suspeita". Mais tarde, em 2011, as autoridades dos Estados Unidos pediram à Costa Rica que começasse a investigar as negociações comerciais da Budovsky. De acordo com Bernardita Marín, diretora associada do Instituto Costarriquenho de Drogas, a Costa Rica confiscou fundos do Liberty Reserve em três ocasiões, de 2011 a 2013.
Em 2011, o Liberty Reserve estava ligado a tentativas (não relacionadas) de vender milhares de números de contas bancárias australianas roubadas e cartões bancários britânicos. Em 2012, um grupo de hackers tentou chantagear a empresa de software antivírus Symantec para que transferisse US $ 50.000 para uma conta do Liberty Reserve.
Apreensão de 2013
Depois de uma investigação de vários anos por autoridades em 17 países, uma acusação selada foi emitida pelo governo dos EUA em maio de 2013. Os promotores dos EUA entraram com uma ação contra a Liberty Reserve, alegando que ela havia lidado com US $ 6 bilhões em receitas criminais. Arthur Budovsky foi preso pela polícia espanhola no Aeroporto Internacional Barajas de Madrid enquanto tentava retornar à Costa Rica, onde tinha cidadania. Budovsky e um segundo homem foram condenados à prisão pelas autoridades espanholas enquanto se aguarda uma audiência de extradição. No início, três casas e as cinco aparentes empresas de fachada de propriedade de Budovsky foram invadidas. Quatro outros, incluindo Kats, foram presos em três países: Costa Rica, Espanha e Estados Unidos. Dois outros estão foragidos na Costa Rica.
O site da Liberty Reserve foi retirado do ar em 24 de maio e substituído por um aviso dizendo que o domínio foi "confiscado pela United States Global Illicit Financial Team". Na Costa Rica, uma ordem judicial foi emitida para confiscar os "produtos e serviços financeiros" de Budovsky, Maxim Chukharev e as seis aparentes empresas de fachada . Mais de um milhão de dólares somente em automóveis de luxo foram apreendidos.
A acusação, aberta em 28 de maio, acusa os sete funcionários principais, bem como a própria Liberty Reserve, de lavagem de dinheiro e operação de um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado e pede US $ 25 milhões em danos. As acusações foram levantadas usando uma cláusula do Patriot Act , uma vez que a Liberty Reserve não era uma empresa americana. O acusado pode pegar até 30 anos de prisão.
Preet Bharara , um promotor dos Estados Unidos que trabalha no caso denominado Liberty Reserve um "banco do mercado negro", criado e estruturado para "facilitar a atividade criminosa". No total, a Liberty Reserve "processou cerca de 55 milhões de transações financeiras separadas e acredita-se que tenha lavado mais de US $ 6 bilhões em receitas criminais". Tem sido associada a crimes, incluindo fraude de cartão de crédito , roubo de identidade , fraude de investimento , hacking de computador , pornografia infantil e tráfico de drogas .
A própria Liberty Reserve foi acusada por promotores americanos de movimentar dezenas de milhões de dólares por meio de contas fictícias. Quarenta e cinco contas bancárias foram apreendidas ou restringidas por promotores federais dos Estados Unidos sob o Patriot Act como resultado da investigação. O procurador dos EUA em Manhattan, Preet Bharara, afirmou que o caso "pode ser o maior caso internacional de lavagem de dinheiro já apresentado pelos Estados Unidos". "A ação global de fiscalização que anunciamos hoje é um passo importante para conter o 'Velho Oeste' dos bancos ilícitos pela Internet", disse Bharara; "À medida que o crime se torna cada vez mais global, o longo braço da lei tem que ficar ainda mais longo e, neste caso, envolveu a Terra."
Uma alegação específica dos promotores é que o site desempenhou um papel na lavagem dos US $ 45 milhões roubados do Banco de Muscat e do Banco Nacional de Ras Al Khaimah em maio de 2013.
Rescaldo
De acordo com o analista de segurança da Internet Brian Krebs , o fechamento do Liberty Reserve tinha o potencial de "causar uma grande reviravolta na economia do cibercrime". O fechamento do site fez com que muitos indivíduos utilizassem o serviço por motivos legítimos, perdendo o acesso ao seu dinheiro. O chefe do EPay Tarjeta, um serviço que usava o Liberty Reserve, observou: "Parece que somos danos colaterais aceitáveis ... não cometemos nenhum crime."
O procurador dos Estados Unidos, Preet Bharara, afirmou que os usuários do Liberty Reserve poderiam entrar em contato com seu escritório para obter informações sobre a devolução de seus fundos.
Em 29 de maio, a esposa de Budovsky apresentou uma acusação de que ela havia recebido $ 800 para se casar com ele em 2010 para que ele pudesse se tornar um cidadão costa-riquenho. Segundo ela, o plano era se divorciar dois anos depois, embora o casal ainda estivesse casado na época de sua prisão.
Em dezembro de 2014, o diretor de tecnologia Mark Marmilev foi condenado à pena máxima de cinco anos após se declarar culpado de operar um "negócio de transmissão de dinheiro não licenciado".
Em janeiro de 2016, Arthur Budovsky se confessou culpado de uma acusação de conspiração para cometer lavagem de dinheiro. Em 6 de maio de 2016, Budovsky foi condenado a 20 anos de prisão.
Veja também
Referências
links externos
- LibertyReserve.com em Archive.org
- Acusação do Departamento de Justiça dos EUA (redigida) contra Liberty Reserve