Programa de investimento de alto rendimento - High-yield investment program

Este artigo é sobre um tipo específico de fraude de investimento. Para investimentos legítimos de alto rendimento, consulte rendimento (finanças) e dívida de alto rendimento .

Um programa de investimento de alto rendimento (HYIP) é um tipo de esquema Ponzi , um esquema de investimento que promete um retorno insustentável do investimento pagando aos investidores anteriores com o dinheiro investido por novos investidores.

Mecânica

Os operadores geralmente criam um site que oferece um "programa de investimento" que promete retornos muito altos, como 1% ao dia (3678% APY quando os retornos são compostos todos os dias), divulgando pouco ou nenhum detalhe sobre a gestão subjacente, localização ou outros aspectos de como o dinheiro deve ser investido. A Securities and Exchange Commission (SEC) dos Estados Unidos disse que "esses esquemas fraudulentos envolvem a emissão, negociação ou uso do chamado banco 'principal', banco europeu 'principal' ou instrumentos financeiros de banco mundial 'principal' ou outros 'programas de investimento de alto rendimento.' (HYIP's) Os fraudadores ... procuram enganar os investidores, sugerindo que instituições bem conceituadas e financeiramente sólidas participam desses programas falsos. " Em 2010, a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) advertiu que "os vigaristas por trás dos HYIPs são especialistas no uso de mídia social - incluindo YouTube, Twitter e Facebook - para atrair investidores e criar a ilusão de consenso social de que esses investimentos são legítimo."

Embora os esquemas Ponzi existam pelo menos desde o início de 1900, o surgimento dos sistemas de pagamento digital tornou muito mais fácil para os operadores de tais sites aceitar pagamentos de pessoas em todo o mundo. Os sistemas de dinheiro eletrônico são geralmente aceitos pelas operadoras HYIP porque são mais acessíveis às operadoras do que as contas comerciais tradicionais. Algumas operadoras HYIP abriram suas próprias empresas de moeda digital que eventualmente faliram; essas empresas incluem Standard Reserve, OSGold, INTGold, EvoCash e V-Money. A StormPay começou da mesma forma em 2002, mas permaneceu em atividade mesmo depois que o HYIP para o qual foi criada para servir foi encerrado pelo Estado do Tennessee.

Alguns HYIPs foram incorporados em países com leis de fraude frouxas para garantir imunidade das leis de investidores em outros países. Os operadores são conhecidos por hospedar seu site com um host que oferece "hospedagem anônima". Eles usam este site para aceitar transações de participantes no esquema.

Alguns investidores tentam ganhar dinheiro tentando investir em HYIPs em um estágio inicial o suficiente para criar um retorno e, em seguida, sacando antes que o esquema entre em colapso para lucrar às custas dos participantes posteriores. Isso é em si uma aposta, pois o tempo ruim pode resultar na perda total de todo o dinheiro investido. Para reduzir esse risco, alguns desses investidores usam "sites de rastreamento", listando os esquemas e seu estado atual. Um especialista afirma que não há evidências suficientes para corroborar que os sites de rastreadores possam realmente ajudar os investidores a ganhar mais dinheiro.

Exemplos

Zeek Rewards

Em 17 de agosto de 2012, a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) registrou uma queixa contra os réus Paul Burks e Zeek Rewards, sediados na Carolina do Norte. Paul Burks dirigia o Zeek Rewards, uma "oportunidade de investimento" que prometia aos investidores retornos ao compartilhar os lucros do Zeekler, um site de leilões de centavos . O dinheiro investido no Zeek Rewards rendeu retornos de 1,5% ao dia. Os investidores foram encorajados a deixar os seus ganhos composto e para recrutar novos membros em uma "matriz forçada" para aumentar seus retornos. A SEC afirma que este esquema de pagamento de matriz forçada constitui um esquema de pirâmide . Novos investidores tiveram que pagar uma taxa de assinatura mensal entre US $ 10 e US $ 99 e fornecer um investimento inicial de até $ 10.000. Quanto maior o investimento inicial, maiores são os retornos. A SEC afirmou que o site Zeekler trouxe apenas cerca de 1% da receita suposta da empresa Zeek Rewards e que a grande maioria dos fundos desembolsados ​​foram pagos com novos investimentos. A SEC alega que o Zeek Rewards é um esquema Ponzi de $ 600 milhões que afeta 1 milhão de investidores, o que seria um dos maiores esquemas Ponzi da história em número de investidores afetados. Um administrador judicial nomeado estimou que o montante de $ 600 milhões poderia ser "inferior" e que o número de investidores poderia chegar a 2 milhões. Paul Burks pagou US $ 4 milhões à SEC e concordou em cooperar com sua investigação. Em fevereiro de 2017, Burks foi condenado a 14 anos e 8 meses de prisão por sua participação no Zeek Rewards.

OSGold

A OSGold foi fundada como uma imitadora do e-gold em 2001 por David Reed e desistiu em 2002. De acordo com uma ação movida no Tribunal Distrital dos Estados Unidos no início de 2005, as operadoras da OSGold podem ter escapado com US $ 250 milhões. A CNet informou que "no auge de sua popularidade, a moeda OSGold ostentava mais de 60.000 contas criadas por pessoas atraídas por promessas de investimentos de 'alto rendimento' que forneceriam retornos mensais garantidos de 30% a 45%".

SEMENTES

O PIPS (People in Profit System ou Pure Investors) foi fundado por Bryan Marsden no início de 2004 e se estendeu por mais de 20 países. O PIPS foi investigado pelo Banco Negara Malaysia em 2005, o que resultou na acusação de Marsden e sua esposa em um tribunal da Malásia por 97 acusações de lavagem de dinheiro em mais de 77 milhões de RM , o equivalente a US $ 20 milhões.

Colonyinvest

Outro grande caso ocorreu na Tailândia em 2008. Colonyinvest enganou 50.000 investidores tailandeses em cerca de 5 bilhões de baht (~ 150 milhões de dólares americanos).

Outros HYIPs

Outros HYIPs que foram fechados devido a uma ação legal incluem Ginsystem Inc, o infame Sunshine Empire em Cingapura, City Limouzine, Future Maker Unip. Ltd. (~ 200 milhões US $) na Índia, EMGOLDEX ou Emirates Gold Exchange e WorldWide Solutionz na África do Sul.

Veja também

Referências

links externos