UniCredit - UniCredit

UniCredit SpA
Grupo UniCredit
Anteriormente UniCredito Italiano
Modelo Público
É EM IT0005239360
Indústria Serviços financeiros
Antecessor
Fundado 1998 ; 23 anos atrás ( 1998 )
Quartel general ,
Pessoas chave
Produtos
Receita 28,8 bilhões (2019)
€ 7 bilhões (2018)
€ 4,7 bilhões (2018)
Total de ativos € 811,1 bilhões (2018)
Equidade total € 47,7 bilhões (2018)
Número de empregados
97.775 (2018)

UniCredit SpA é um grupo bancário internacional com sede em Milão . É o único banco sistemicamente importante da Itália (de acordo com a lista fornecida pelo Conselho de Estabilidade Financeira em 2013) e o 34º maior do mundo em ativos. Foi formada pela fusão da Credito Italiano e da Unicredito em 1998, mas tem uma identidade corporativa que remonta à sua primeira fundação em 1870 como Banca di Genova . O UniCredit está listado nas bolsas de valores de Milão e Frankfurt e é uma ação constituinte do índice Euro Stoxx 50 de ações líderes.

Com operações de banco corporativo e de investimento , banco comercial e gestão de fortunas , o Unicredit é um banco pan-europeu com forte presença na Europa Ocidental, Central e Oriental. Por meio de sua rede bancária europeia, oferece acesso a produtos e serviços líderes de mercado em 13 mercados principais (Itália, Alemanha como HypoVereinsbank , Áustria como Bank Austria e onze países da Europa Central e Oriental.

História

Fundação por meio de fusões e crescimento (1998–2006)

O Grupo UniCredit foi o resultado da fusão de 1998 de vários grupos bancários italianos, sendo a maioria Unicredito (bancos de Torino , Verona e Treviso ) e Credito Italiano (composto por Rolo Banca , Banca Popolare di Rieti ), daí o nome Unicredito Italiano . A Credito Italiano emitiu cerca de 38,46% das novas ações aos titulares do Unicredito, passando a designar-se por Unicredito Italiano. Outros bancos, como Banca dell'Umbria , Cassa di Risparmio di Carpi , Cassa di Risparmio di Trento e Rovereto (Caritro), Cassa di Risparmio di Trieste, também se juntaram ao grupo em 1998-2000. Uma nova subsidiária também foi criada em dezembro de 1999 com o nome do Credito Italiano original .

Em 1999, o UniCredito Italiano, como era então conhecido, iniciou a sua expansão na Europa de Leste com a aquisição da empresa polaca Bank Pekao . Em 30 de junho de 2002, o UniCredit iniciou seu projeto S3 que fundiu 7 de sua rede bancária: Rolo Banca , Banca CRT , Cariverona Banca , Cassamarca , Cassa di Risparmio di Trento e Rovereto e Cassa di Risparmio di Trieste em Credito Italiano, e Credito Italiano foi renomeado para UniCredit Banca. O UniCredit Private Banking e o UniCredit Banca d'Impresa foram cindidos em 2003.

Em 2005, o UniCredit se fundiu com o grupo alemão HypoVereinsbank (HVB), ele próprio formado em 1998 pela combinação de dois bancos bávaros: Bayerische Vereinsbank e Bayerische Hypotheken-und Wechsel-Bank. A integração com o Grupo HVB foi reforçada pela fusão com o Bank Austria Creditanstalt no ano 2000 e permitiu um maior crescimento para o Grupo UniCredit. Além disso, o Bank Austria Creditanstalt era um dos principais acionistas do Bank Medici AG. O Banco Medici era o gestor de investimentos do Thema Fund . Em troca de encontrar investidores, o Banco Medici cobrou taxas de 4,6 milhões de euros do Thema International Fund em 2007. Após a notícia de que o Banco Medici havia investido US $ 2 bilhões com Bernard Madoff , funcionários em Viena nomearam um supervisor para administrar o banco privado, levantando questões sobre o controle do vasto grupo.

Em 30 de junho de 2005, a Banca dell'Umbria e a Cassa di Risparmio di Carpi foram absorvidas pela sociedade-mãe.

Em 2006, o negócio de serviços de valores mobiliários da UniCredit (2S Banca, agora Société Générale Security Services SpA) foi vendido para a Société Générale por € 579,3 milhões.

Em 2006, os interesses minoritários nas caixas económicas de Bra (31,021%), Fossano (23,077%), Saluzzo (31,019%) e Savigliano (31,006%) foram vendidos por cerca de € 149 milhões ao Banca Popolare dell'Emilia Romagna .

Aquisição da Capitalia e história recente (2007–)

Em 2007, em combinação com o Grupo Capitalia , o quarto maior grupo bancário italiano (por ativos totais em 2006; Sanpaolo IMI e Banca Intesa foram contabilizados como uma entidade, uma vez que os bancos também se fundiram em 2007); O Grupo UniCredit consolidou e fortaleceu sua posição, mas aumentou consideravelmente seus custos gerais. A sede do banco também foi transferida de Gênova (herdada do Credito Italiano ) para 17 via Minghetti, Roma.

No mesmo ano, foram realizadas mais duas aquisições: o ATF Bank , que ocupa o quinto lugar entre os bancos domésticos no Cazaquistão, com 154 agências, e o Ukrsotsbank , um banco universal na Ucrânia. Com estes dois bancos, o Grupo alargou a sua atuação nesta área a 19 países (incluindo a Ásia Central). No entanto, em novembro de 2012, fontes do governo do Cazaquistão declararam que o UniCredit está em negociações com investidores do Cazaquistão sobre a venda do controle acionário do Banco ATF.

Em 2010, a UniCredit SpA absorveu suas subsidiárias bancárias italianas: UniCredit Banca , Banca di Roma e Banco di Sicilia .

Em 2013, a UniCredit Finance informou que não forneceria mais serviços bancários na Letônia.

Em 14 de março de 2014, o UniCredit anunciou que esperava cortar cerca de 8.500 empregos no futuro, juntamente com o anúncio de um prejuízo de US $ 15 bilhões no 4º trimestre de 2013 devido a extensas reservas de caixa para empréstimos inadimplentes e redução do ágio de aquisições. O UniCredit é um dos 6 bancos europeus que estão atualmente mais expostos a potenciais problemas nos mercados emergentes.

Em abril de 2015, o UniCredit e o Banco Santander chegaram a um acordo preliminar para fundir seus negócios de gestão de ativos em uma transação que avaliou a entidade combinada em cerca de € 5,4 bilhões. O acordo criou uma holding chamada Pioneer Investments, 50 por cento detida pela UniCredit e 50 por cento detida pelas firmas de aquisição Warburg Pincus LLC e General Atlantic LLC. A holding é proprietária dos negócios da Pioneer nos Estados Unidos e controla as operações combinadas da Pioneer da UniCredit, excluindo suas atividades nos Estados Unidos, e do Santander Asset Management. Os dois credores detêm cada um terço do novo negócio combinado, enquanto Warburg Pincus e General Atlantic detêm o resto. No entanto, o negócio foi encerrado em 27 de julho de 2016. No entanto, a Pioneer foi vendida em dezembro de 2016 para Amundi por € 3,545 bilhões. O UniCredit também recebeu um dividendo extraordinário de € 315 milhões da Pioneer.

De junho de 2015 a janeiro de 2017, o UniCredit vendeu seus NPLs duvidosos ( sofferenze ) a vários investidores, nomeadamente o PRA Group Europe (€ 625 milhões brutos), um fundo gerido pela Cerberus Capital Management (€ 100 milhões brutos), um fundo dos EUA (€ 150 milhões brutos), AnaCap Financial Partners (€ 420 milhões brutos), Fortress Investment Group e PIMCO (€ 17,7 bilhões brutos; UniCredit reteve uma participação minoritária na securitização SPV), B2 Kapital (€ 110 milhões brutos da subsidiária eslovena ) e B2Holding (€ 93 milhões do UniCredit Bulbank ). Em outubro de 2015, o UniCredit também vendeu o UniCredit Credit Management Bank (agora doBank ), a subsidiária que se especializou na gestão de NPLs para o Fortress Investment Group e Prelios SpA . Uma carteira de NPLs de € 2,4 bilhões (em valor contábil bruto) foi incluída na transação. Em uma base anual, o valor líquido de sofferenze aumentou de € 19,701 bilhões em 31 de dezembro de 2014 para € 19,924 bilhões em 31 de dezembro de 2015 (ou de € 52,143 bilhões para € 51,089 bilhões em bruto).

Em dezembro de 2016, o UniCredit vendeu o banco polonês Bank Pekao . O UniCredit já havia vendido parte da participação no FinecoBank em meados de 2016, bem como vendido o banco ucraniano Ukrsotsbank para o Alfa Group em janeiro de 2016. Em dezembro de 2016, o negócio de cartões na Itália, Alemanha e Áustria foi vendido para a SIA por € 500 milhões.

Em 13 de dezembro de 2016, apesar do Processo de Avaliação e Revisão de Supervisão (SREP) do Banco Central Europeu (BCE) ter baixado o requisito do rácio CET1 (base transitória) do UniCredit de 9,75% para 8,75%, o banco anunciou uma recapitalização maciça de 13 mil milhões de euros de o banco, bem como € 8,1 bilhões de provisões para perdas com empréstimos e encargos de reestruturação líquidos de € 1,7 bilhões no quarto trimestre de 2016. No teste de estresse de bancos da União Europeia de 2016 anunciado em 29 de julho, o índice CET1 do UniCredit (base totalmente carregada) foi previsto a 7,10% no cenário adverso de 31 de dezembro de 2018, que foi o penúltimo entre os 5 grandes bancos italianos que participaram no teste de estresse (o último foi o Banca Monte dei Paschi di Siena ). Com base no SREP de 2016, o Grupo UniCredit exigiu um índice CET1 de base total de 10,5% a partir de 1º de janeiro de 2019 devido a um aumento no Capital Conservation Buffer e no buffer global sistemicamente importante, conforme exigido pelo CRR e CRD IV . Além disso, a orientação do pilar 2: o capital adicional que o BCE sugeriu que o banco mantivesse, manteve-se confidencial.

Em janeiro de 2017, 10 ações ordinárias antigas foram combinadas em 1 nova ação ordinária, bem como ações de poupança ao portador e ações de poupança registradas. Em 6 de abril de 2017, o UniCredit emitiu seu primeiro título nos Estados Unidos em uma década. Em meados de 2017, foi concluído o aumento de capital, bem como a securitização e alienação parcial dos NPLs do banco. Em dezembro de 2017, a ação poupança ( italiana : azioni di risparmio ) do banco foi convertida em ação ordinária, bem como a remoção do limite de 5% dos direitos de voto de cada entidade.

Geografia

A empresa tem sede e direção geral em Milão . A sede estava localizada em Roma a partir da data da fusão com a Capitalia em 2007, e foi realocada novamente para Milão em 2017. A sede foi localizada em Gênova de 1999 a 2007. Os principais mercados do UniCredit são Itália , Alemanha , Áustria , Bósnia e Herzegovina , Bulgária , Croácia , República Tcheca , Hungria , Sérvia , Eslováquia , Eslovênia , Romênia e Rússia .

A divisão de banco corporativo e de investimento da UniCredit atende 1.500 empresas multinacionais e instituições financeiras importantes e dá suporte às unidades de banco corporativo do grupo na prestação de serviços a 600.000 clientes corporativos e do setor público. Sua Rede Internacional se espalha por 16 países em todo o mundo e fornece acesso a uma rede de 4.000 relacionamentos de bancos correspondentes, cobrindo 175 países. Os centros internacionais da CIB estão presentes em Nova York , Londres , Hong Kong , Cingapura , Tóquio , Xangai , Milão , Munique , Viena , Budapeste , Praga , Madrid, Pequim, Mumbai, Atenas, Seul, Zurique, Hanói, Abu Dhabi

Com o objetivo de fomentar o comércio e o investimento entre a Europa Oriental e Ocidental, o UniCredit se uniu a Ost-Ausschuss der Deutschen Wirtschaft  [ de ] e ao Estado Federal de Berlim para sediar o fórum leste de Berlim .

Propriedade

O UniCredit é uma companhia aberta com free float igual a 100% das ações em circulação e não há acionistas controladores ou acordos de acionistas. Os principais acionistas (acima de 3%) representam coletivamente apenas 13% do capital social (3 de março de 2021):

  • BlackRock Group 5,075%
  • Capital Research and Management Company 5,022% - dos quais em nome do EuroPacific Growth Fund 3,503%
  • Norges Bank 3,011%
  • ATIC Second International Investment Company LLC 2,016%
  • Delfin Sarl 1,925%
  • Fondazione Cassa di Risparmio di Ve-Vi-Bl e An 1,792%
  • Fondazione Cassa di Risparmio di Torino 1,643%
  • Allianz SE Group 1,255%

Além disso, a Fondazione Cariverona , a Fondazione Cassa di Risparmio di Torino , os proprietários dos antecessores do UniCredit, bem como o fundo soberano estrangeiro (e outra entidade governamental): Banco Central da Líbia (e sua subsidiária Libyan Foreign Bank ) foram os acionistas do UniCredit que detinha mais de 2% de participação em 31 de dezembro de 2015. Em 11 de março de 2011, o Unicredit disse em um comunicado à imprensa que congelou os direitos de voto dos acionistas líbios (Banco Central da Líbia e Lia).

Além das fundações bancárias acima mencionadas, a Fondazione Roma e a Fondazione Manodori , ex-proprietárias da Capitalia, também detinham 0,479% de participação e 0,278% de participação, respectivamente, em 31 de dezembro de 2015. Carimonte Holding, a joint venture da Fondazione Carimodena e da Fondazione del Monte di Bologna e Ravenna, detinha 2,15% do capital da UniCredit em 2014. Outros acionistas conhecidos eram a Fondazione Cassamarca (0,23% em 31 de dezembro de 2016) e a Fondazione CRTrieste (0,282% em 31 de dezembro de 2016), que eram as antigas proprietárias dos antecessores do UniCredit.

Subsidiárias

Ex-subsidiárias

Patrocínio

O Grupo UniCredit patrocinou torneios de tênis Czech Open , Vienna Open (pela subsidiária Bank Austria), torneios de golfe Ladies German Open (pela subsidiária HypoVereinsbank e UniCredit) e Austrian Open (pela subsidiária Bank Austria).

Até 2018, o UniCredit foi um dos principais patrocinadores da UEFA Champions League .

Veja também

Referências

links externos