Standard Chartered - Standard Chartered

Standard Chartered plc
Modelo Sociedade anônima
É EM GB0004082847
Indústria Bancos, serviços financeiros
Antecessor
Fundado
  • Como Chartered Bank of India, Australia e China em 29 de dezembro de 1853 ; 167 anos atrás ( 1853-12-29 )
  • Como Standard Chartered em 18 de novembro de 1969 ; 51 anos atrás ( 1969-11-18 )
Fundador James Wilson com uma carta real (para a linha Chartered Bank)
Quartel general ,
Inglaterra, Reino Unido
Área servida
No mundo todo
Pessoas chave
Serviços Cartões de crédito Banco de
consumo Banco
corporativo
Banco de investimento
Empréstimos hipotecários Banco
privado
Gestão de patrimônio
Receita DiminuirUS $ 14,754 bilhões (2020)
Diminuir US $ 1,613 bilhão (2020)
Diminuir US $ 0,751 bilhão (2020)
Total de ativos AumentarUS $ 789,050 bilhões (2020)
Equidade total AumentarUS $ 45,886 bilhões (2020)
Número de empregados
85.000 (2021)
Local na rede Internet www .sc .com

A Standard Chartered plc é uma empresa multinacional britânica de serviços financeiros e bancários com sede em Londres , Inglaterra. Opera uma rede de mais de 1.200 filiais e pontos de venda (incluindo subsidiárias, associados e joint ventures) em mais de 70 países e emprega cerca de 87.000 pessoas. É um banco universal com atuação em serviços bancários de consumo, corporativos e institucionais e de tesouraria. Apesar de sua base no Reino Unido, não conduz banco de varejo no Reino Unido e cerca de 90% de seus lucros vêm da Ásia , África e Oriente Médio .

O Standard Chartered tem uma listagem primária na Bolsa de Valores de Londres e é um constituinte do Índice FTSE 100 . Possui cotações secundárias na Bolsa de Valores de Hong Kong , na Bolsa de Valores Nacional da Índia e no OTC Markets Group Pink . Seu maior acionista é a Temasek Holdings, de propriedade do governo de Cingapura . É considerado um banco sistemicamente importante pelo Conselho de Estabilidade Financeira .

José Viñals é o presidente do grupo Standard Chartered. Bill Winters é o atual CEO do Grupo.

Nome

O nome Standard Chartered vem dos nomes dos dois bancos dos quais foi formado por fusão em 1969: o Chartered Bank da Índia, Austrália e China e o Standard Bank da África do Sul britânica .

História

Edifício Standard Chartered Bank em George Town , Penang , Malásia . Inaugurada em 1875, é a agência Standard Chartered mais antiga do país.

Predecessores

Chartered Bank

O Chartered Bank começou quando a Rainha Victoria concedeu uma Carta Real ao escocês James Wilson em 1853. O Chartered abriu suas primeiras filiais em Mumbai (Bombaim), Calcutá (Calcutá) e Xangai em 1858, seguido por Hong Kong e Cingapura em 1859. O Banco começou emissão de notas de banco do dólar de Hong Kong em 1862.

Standard Bank

O Standard Bank foi um banco britânico fundado na Província do Cabo da África do Sul em 1862 por Scot, John Paterson . Tendo estabelecido um número considerável de filiais, a Standard foi proeminente no financiamento do desenvolvimento dos campos de diamantes de Kimberley a partir de 1867 e mais tarde estendeu sua rede mais ao norte para a nova cidade de Joanesburgo quando o ouro foi descoberto lá em 1885. Metade da produção da segunda O maior campo de ouro do mundo passou pelo The Standard Bank a caminho de Londres . O Standard expandiu-se amplamente na África ao longo dos anos, mas de 1883 a 1962 era formalmente conhecido como Standard Bank of South Africa. Em 1962, o banco mudou seu nome para Standard Bank Limited, e as operações da África do Sul foram formadas em uma subsidiária separada que assumiu o nome anterior do banco-mãe, Standard Bank of South Africa Ltd.

1969 a 2000

Edifício Standard Chartered Bank em Hong Kong

Ambos os bancos adquiriram outros bancos menores ao longo do caminho e expandiram ainda mais suas redes. Em 1969, os bancos decidiram fundir e contrabalançar sua rede expandindo na Europa e nos Estados Unidos, enquanto continuavam a expansão em seus mercados tradicionais na Ásia e na África.

Em 1986, o Lloyds fez uma oferta de aquisição hostil pelo Grupo. A oferta foi derrotada; no entanto, isso estimulou o Standard Chartered a um período de mudança, incluindo uma série de desinvestimentos, principalmente nos Estados Unidos e na África do Sul. O Union Bank foi vendido para o Bank of Tokyo e o United Bank of Arizona foi vendido para o Citicorp .

Em 1986, um consórcio empresarial comprou uma participação de 35% para se defender do Lloyds. Um membro desse consórcio foi o magnata do setor imobiliário de Cingapura Khoo Teck Puat , que comprou 5% das ações do banco, que posteriormente aumentaram para 13,4%.

Em 1987, o Standard Chartered vendeu suas participações remanescentes no banco sul-africano; desde então, o Grupo Standard Bank tem sido uma entidade separada.

Em 1992, estourou um escândalo quando os reguladores bancários acusaram vários funcionários do Standard Chartered em Mumbai de desviar ilegalmente fundos de depositantes para especular no mercado de ações. Multas aplicadas por reguladores indianos e provisões para perdas custaram ao banco quase £ 350 milhões, na época um terço de seu capital.

Em 1994, o Sunday Times de Londres relatou que um executivo da divisão de metais do banco havia subornado funcionários na Malásia e nas Filipinas para fechar negócios. O banco, em um comunicado de 18 de julho de 1994, reconheceu que havia "discrepâncias nas declarações de despesas [que] ... incluíam presentes para pessoas físicas em certos países para facilitar os negócios, uma prática contrária às regras bancárias".

Em 1994, a Hong Kong Securities and Futures Commission concluiu que o banco de investimento asiático do Standard Chartered ajudou ilegalmente a apoiar artificialmente o preço das novas ações que subscreveram para seis empresas de julho de 1991 a março de 1993. O banco admitiu a ofensa, desculpou-se e reorganizou-se suas unidades de corretagem. A comissão proibiu o banco de subscrever IPOs em Hong Kong por nove meses.

Em 1997, o Standard Chartered vendeu a Mocatta Bullion and Base Metals, sua divisão de metais, para o Scotiabank com sede em Toronto por US $ 26 milhões.

As operações de banco de investimento asiático do Standard Chartered nunca se recuperaram. Em 2000, o banco os fechou.

2000 a 2010

Logotipo do Standard Chartered de 2002 a 2021

Em 2000, o Standard Chartered adquiriu o Grindlays Bank do ANZ , aumentando sua presença em private banking e expandindo ainda mais suas operações na Índia e no Paquistão. O Standard Chartered manteve as operações de private banking da Grindlays em Londres e Luxemburgo , bem como a subsidiária em Jersey , todas integradas em seu próprio banco privado. Agora atende clientes de alto patrimônio em Hong Kong, Dubai e Joanesburgo com o nome de Standard Chartered Grindlays Offshore Financial Services.

Conduzindo à incorporação do Standard Chartered (Hong Kong) em 1 de julho de 2004, o Conselho Legislativo de Hong Kong alterou a Portaria de Emissão de Notas Legais. A alteração substituiu o Standard Chartered Bank por sua subsidiária recém-constituída - Standard Chartered Bank (Hong Kong) Ltd - como um dos bancos emissores de notas em Hong Kong . No mesmo ano, o Standard Chartered Bank e o Astra International (um conglomerado indonésio, uma subsidiária da Jardine Matheson ) assumiram o controle do PermataBank e, em 2006, ambos os acionistas aumentaram sua propriedade conjunta para 89,01%. Com 276 agências e 549 caixas eletrônicos em 55 cidades da Indonésia, o PermataBank tem a segunda maior rede de agências da organização Standard Chartered.

Em 15 de abril de 2005, o banco adquiriu o Korea First Bank , vencendo o HSBC na oferta. Desde então, o banco rebatizou as agências como SC First Bank . O Standard Chartered concluiu a integração de sua agência em Bangkok e o Standard Chartered Nakornthon Bank em outubro, renomeando a nova entidade como Standard Chartered Bank (Tailândia) . O Standard Chartered também formou alianças estratégicas com a Fleming Family & Partners para expandir a gestão de patrimônio privado na Ásia e no Oriente Médio, e adquiriu participações na ACB Vietnã, Travelex, American Express Bank ( Bangladesh ) e Bohai Bank (China). O maior acionista, Khoo Teck Puat, morreu em 2004; e dois anos depois, em 28 de março de 2006, a empresa de investimento privado estatal de Cingapura , Temasek , tornou-se o maior acionista do banco, quando comprou a participação de 11,55% detida pelo espólio do bilionário Khoo Teck Puat .

Standard Chartered Bank China em Guangzhou

Em 9 de agosto de 2006, o Standard Chartered anunciou que havia adquirido 81% das ações do Union Bank of Pakistan em um negócio no valor final de US $ 511 milhões. Este negócio representou a primeira aquisição por uma empresa estrangeira de um banco paquistanês e o banco resultante da fusão, Standard Chartered Bank (Paquistão) , é agora o sexto maior banco do Paquistão.

Em 22 de outubro de 2006, o Standard Chartered anunciou que havia recebido propostas para mais de 51% do capital social emitido do Hsinchu International Bank ("Hsinchu"), estabelecido em 1948 em Hsinchu, Taiwan .

Em 2007, o Standard Chartered abriu sua sede global de Private Banking em Cingapura .

Em 23 de agosto de 2007, o Standard Chartered firmou um acordo para comprar 49% das ações de uma corretora indiana (UTI Securities) por $ 36 milhões em dinheiro da Securities Trading Corporation of India Ltd., com a opção de aumentar sua participação para 75% em 2008, e, se ambos os sócios estivessem de acordo, para 100% até 2010.

Em 29 de fevereiro de 2008, o Standard Chartered PLC anunciou que havia recebido todas as aprovações necessárias para a conclusão da aquisição do American Express Bank Ltd (AEB) da American Express Company (AXP). O valor total em dinheiro pela aquisição é de US $ 823 milhões.

Em 13 de novembro de 2008, o Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited celebrou um acordo para adquirir 100% da Cazenove Asia Limited, uma empresa asiática de mercado de capitais , finanças corporativas e corretagem institucional, do JPMorgan Cazenove .

Em 27 de novembro de 2009, o Dow Jones Financial News informou que Dubai reestruturará sua maior entidade corporativa. Entre os bancos internacionais, o Standard Chartered tem uma das maiores carteiras de empréstimos do mercado de Dubai e dos Emirados Árabes Unidos como um todo, estimada em US $ 7,77 bilhões no total. Isso equivale a 4,2% do total de empréstimos pendentes do Standard Chartered. Outros bancos afetados incluem HSBC , Barclays e RBS . O banco afirmou que qualquer prejuízo decorrente dessa exposição não seria material.

2010 até o presente

Torre do Standard Chartered Bank em Pudong, Xangai , República Popular da China

O Standard Chartered anunciou um acordo em 27 de abril de 2010 para comprar o negócio de custódia africana do Barclays PLC. Em 13 de maio de 2010, o Standard Chartered PLC lançou a primeira oferta de recibo de depósito indiano "IDR".

Em 17 de junho de 2010, o Standard Chartered Bank e o Agricultural Bank of China (ABC) firmaram uma aliança estratégica com o objetivo de fortalecer sua parceria estratégica e identificar oportunidades de negócios conjuntas. Forças-tarefa conjuntas de negócios e cooperação foram estabelecidas em outubro daquele ano para definir a direção da parceria e explorar empreendimentos conjuntos. O comitê seria co-presidido por Peter Sands , CEO da Standard Chartered, e Zhang Yun , presidente da ABC.

Em dezembro de 2010, Standard Chartered foi reconhecido como o Banco Global do Ano em The Banker ' Banco s das concessões do ano 2010. O Standard Chartered também foi nomeado o vencedor inaugural do The Banker dos prêmios Banco Global e Europeu de Transações do Ano em setembro de 2014, em grande parte "com base em seu trabalho em mercados emergentes, particularmente na Ásia".

Em janeiro de 2015, a empresa anunciou que estava saindo do perdedor " negócio de mercados de capitais próprios ", "tornando-se um dos primeiros bancos globais" a fazê-lo. Em novembro daquele ano, o banco anunciou que cortaria 15 mil empregos, incluindo mil altos cargos, "de diretor-gerente a executivos do conselho". Os cortes ocorreram após uma mudança de CEO, após advertências sobre lucros e multas por lavagem de dinheiro no primeiro semestre do ano.

Em 2016, o Standard Chartered anunciou que iria parar de fornecer empréstimos para o segmento intermediário das indústrias de diamantes e joalheria . O anúncio foi o resultado de uma revisão do envolvimento do banco em setores de negócios de risco. Em 2017, foi relatado que o banco perdeu US $ 400 milhões em dívidas arriscadas de diamantes em uma carteira de empréstimos que já valeu US $ 3 bilhões. Devido à inadimplência de empresas de joalheria e diamantes de 2013 em diante, o Standard Chartered está atualmente estimado em US $ 1,7 bilhão em dívidas de diamantes a serem pagas.

A empresa recebeu críticas em abril de 2017 do Institutional Shareholder Services (ISS). A empresa de consultoria ao investidor disse aos acionistas que estava preocupada com o fato de as metas estabelecidas para os principais chefes no plano de incentivo de longo prazo (LTIP) do banco não serem exigentes o suficiente. Bill Winters, o executivo-chefe, pode receber prêmios de ações líquidas com um valor de face de até £ 4,4 milhões com o esquema, enquanto Andy Halford, o diretor financeiro, pode receber £ 2,7 milhões.

Encargos de lavagem de dinheiro

Em 6 de agosto de 2012, o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS), liderado por Benjamin Lawsky , acusou o Standard Chartered de esconder US $ 250 bilhões em transações envolvendo o Irã, rotulando-o de "instituição desonesta". O banco foi intimado a comparecer e defender suas ações, sob o risco de perder a licença para operar no estado de Nova York . O DFS disse ter documentos que mostram um acobertamento de transações supostamente usadas para financiar grupos terroristas no Oriente Médio.

Em 14 de agosto de 2012, Lawsky anunciou que o DFS e o Standard Chartered chegaram a um acordo que permite ao banco manter sua licença para operar em Nova York. De acordo com os termos do acordo, o banco concordou em pagar uma multa de US $ 340 milhões.

O banco concordou em instalar um monitor para supervisionar os controles de lavagem de dinheiro do banco por pelo menos dois anos e nomear "funcionários permanentes que irão auditar os procedimentos internos do banco para prevenir a lavagem de dinheiro offshore". O monitor se reportará diretamente ao DFS. A declaração de Lawsky disse que "as partes concordaram que a conduta em questão envolveu transações de pelo menos US $ 250 bilhões." O banco emitiu um comunicado confirmando que um acordo com o DFS foi alcançado e que "um acordo formal contendo os termos detalhados do acordo deverá ser concluído em breve".

Outras agências dos EUA - incluindo o Federal Reserve , o Federal Bureau of Investigation , o Departamento do Tesouro e o Departamento de Justiça - também iniciaram investigações sobre as alegações de lavagem e foram pegos de surpresa pela velocidade do acordo.

O Tesouro afirmou que sua própria investigação do Standard Chartered continuará. Vários analistas financeiros previram que, devido à sua sólida posição financeira, o banco seria capaz de cobrir facilmente a multa de US $ 900 milhões sem ter que levantar capital extra.

Em 6 de agosto de 2014, Lawsky estava preparando uma nova ação contra o Standard Chartered por falhas no sistema de computador e estava "discutindo um possível acordo".

Em 19 de agosto de 2014, o banco foi multado em US $ 300 milhões pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York por violação de conformidade contra lavagem de dinheiro relacionada a transações de alto risco envolvendo clientes do Standard Chartered em Hong Kong e nos Emirados Árabes Unidos. O banco emitiu um comunicado assumindo a responsabilidade e lamentando as deficiências, ao mesmo tempo em que observou que a decisão não prejudicaria suas licenças nos Estados Unidos.

Em abril de 2019, foi relatado que o Standard Chartered pode ter que pagar aproximadamente US $ 1 bilhão para encerrar suas investigações em andamento nos EUA e no Reino Unido. No início de fevereiro, a empresa reservou US $ 900 milhões para a resolução de violações das sanções dos EUA e regulamentos de negociação forex. A empresa também enfrenta uma multa de cerca de US $ 134 milhões da Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido, relacionada a controles de crimes financeiros históricos, que elevam a quantia para mais de US $ 1 bilhão.

Tecnologia financeira

O presidente do grupo, José Viñals, explora a realidade aumentada com o diretor de dados Shameek Kundu no eXellerator Lab do banco em Cingapura

Standard Chartered Breeze

O Standard Chartered Breeze é um aplicativo de banco móvel para iPhone e iPad que também pode ser usado no computador. É muito semelhante aos serviços bancários online oferecidos por outros bancos, com exceção de sua função de emissão de cheques bancários eletrônicos. Lançado no verão de 2010 e comercializado de forma agressiva, as avaliações têm sido geralmente positivas. Além disso, tem atraído uma quantidade incomum de atenção devido às muitas estratégias de marketing inovadoras que usou para promover seu produto, principalmente com foco nas mídias sociais. O Standard Chartered Breeze organizou um encontro de blogueiros para que blogueiros visualizassem o Breeze, e sua campanha no Twitter para dar um iPad grátis foi extremamente bem-sucedida.

SuperCharger FinTech Accelerator

O envolvimento principal do Standard Chartered com a comunidade fintech concentra-se em Hong Kong, trabalhando em estreita colaboração e coordenado por 'The eXellerator'. O SuperCharger FinTech Accelerator, junto com seus principais parceiros, Standard Chartered Bank (um membro fundador) e Fidelity International, conduziu duas vezes programas que permitem que empresas internacionais em estágio de crescimento expandam suas operações na Ásia. O Standard Chartered Bank iniciou projetos de prova de conceito com duas empresas: Bambu e KYC Chain.

Patrocínio

Em setembro de 2009, foi anunciado que o Standard Chartered concordou em se tornar o principal patrocinador do Liverpool Football Club para o período entre julho de 2010 e o final da temporada de futebol de 2013–14. O patrocínio foi estendido três vezes. Primeiro em 2013 até o final da temporada 2015-2016, depois em 2015 até a temporada 2018-1919 e, mais recentemente, em maio de 2018 que se estende até a temporada 2022-1923. O acordo é estimado em cerca de £ 40 milhões por ano pela City AM , tornando-se o terceiro acordo de patrocínio mais valioso na Premier League ao lado do acordo do Arsenal com a Emirates e do Chelsea com Yokohama .

Responsabilidade social

O programa Priority Academy foi criado em 2006 pelo banco, com programas educacionais incluindo uma viagem de estudos a Xangai, um programa de estágio de verão e um seminário de estudo nos Estados Unidos. O programa doou US $ 250.000 a Chan Yik Hei, um amador de ciências que ganhou a Feira Internacional de Ciência e Engenharia da Intel, por seus estudos na Universidade de Ciência e Tecnologia de Hong Kong.

Em 2015, o Standard Chartered foi amplamente criticado por seu financiamento de US $ 12 bilhões da polêmica Carmichael Coal Mine, com uma campanha liderada pelo Greenpeace pedindo que eles desistissem do projeto. O banco posteriormente se retirou do negócio.

Liderança

Lista de ex-presidentes de grupo

  1. Sir Cyril Hawker (1969-1974)
  2. Anthony Barber, Baron Barber (1974–1987)
  3. Sir Peter Graham (1987-1988)
  4. Rodney Galpin (1988-1993)
  5. Sir Patrick Gillam (1993–2003)
  6. Bryan Sanderson (2003–2006)
  7. Mervyn Davies, Baron Davies (2006–2009)
  8. Sir John Peace (2009–2016)

Lista de ex-executivos do grupo

Antes de 1973, a integração da gestão ainda estava em andamento e o Standard Bank e o Chartered Bank cada um tinha seus próprios executivos separados; Ronald Lane e Henry Reed, dos dois bancos, se juntaram pela primeira vez como diretores cogerentes em 1973, com Lane se tornando o único diretor-gerente em 1975.

  1. Ronald Lane e Henry Reed (1973–1974)
  2. Ronald Lane (1975–1977)
  3. Sir Peter Graham (1977–1983)
  4. Sir Michael McWilliam (1983-1988)
  5. Rodney Galpin (1988-1992)
  6. Sir Malcolm Williamson (1993-1998)
  7. Rana Talwar (1998–2001)
  8. Mervyn Davies, Baron Davies (2001–2006)
  9. Peter Sands (2006–2015)

Ex-funcionários notáveis

Filiação

Como membro da Global Banking Alliance for Women , o Standard Chartered trabalha com um consórcio de bancos para fornecer serviços financeiros para mulheres.

Controvérsias

Multas por violação de sanções (2012)

Em agosto de 2012, o Standard Chartered concordou em pagar US $ 340 milhões ao Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York sobre as acusações de que o banco dirigia uma unidade desonesta que conspirou com o governo do Irã para ocultar mais de US $ 250 bilhões em transações por mais de uma década.

Em dezembro de 2012, o Standard Chartered concordou em pagar uma multa de US $ 327 milhões às autoridades dos EUA por acusações de violação de sanções internacionais sobre transações com Irã, Mianmar , Líbia e Sudão.

Multa por lavagem de dinheiro, violação de sanções (2019)

Em 9 de abril de 2019, o Standard Chartered pagou US $ 1,1 bilhão ao Governo do Reino Unido e ao Departamento do Tesouro dos Estados Unidos da América por controles inadequados de lavagem de dinheiro e por violar sanções contra Mianmar , Zimbábue, Cuba, Sudão, Síria e Irã.

Multa OFSI (2020)

Em abril de 2020, o Standard Chartered foi multado em £ 20,4 milhões pelo Escritório de Implementação de Sanções Financeiras do Reino Unido por empréstimos a um banco turco, o DenizBank , que era detido majoritariamente pelo banco russo Sberbank da Rússia, em violação das sanções financeiras da UE sobre a Rússia.

Multa de aquisição de banco indiano (2020)

Em agosto de 2020, a Direcção de Execução multou a Standard Charted em $ 13,6 milhões por quebrar as regras cambiais do país na sua aquisição de 2007 do Tamilnad Mercantile Bank Ltd.

Atraso na denúncia de multa por fraude (2021)

Em janeiro de 2021, o Reserve Bank of India emitiu uma multa de $ 2 crore do Standard Chartered Bank-India por atrasos na comunicação de fraudes.

Veja também

Referências

links externos