Força-tarefa de ação financeira - Financial Action Task Force

Força-tarefa de ação financeira
Força-Tarefa de Ação Financeira sobre Lavagem de Dinheiro logo.svg
Abreviação FATF
Formação 1989 ; 32 anos atras ( 1989 )
Modelo Organização intergovernamental
Propósito Combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo
Quartel general Paris , França
Região atendida
Europa
Filiação
39
Língua oficial
Inglês , Francês
Presidente
Marcus Pleyer
Afiliações Grupo Ásia / Pacífico sobre Lavagem de Dinheiro (APG),

Força-Tarefa de Ação Financeira do Caribe (CFATF),

O Comitê de Peritos do Conselho da Europa para a Avaliação de Medidas de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (MONEYVAL),

Força-Tarefa de Ação Financeira sobre Lavagem de Dinheiro na América do Sul (GAFISUD),

Força-Tarefa de Ação Financeira para o Oriente Médio e Norte da África (MENAFATF)
Local na rede Internet www .fatf-gafi .org

A Força-Tarefa de Ação Financeira (sobre Lavagem de Dinheiro) ( FATF ), também conhecida pelo nome francês , Groupe d'action financière ( GAFI ), é uma organização intergovernamental fundada em 1989 por iniciativa do G7 para desenvolver políticas de combate à lavagem de dinheiro . Em 2001, seu mandato foi ampliado para incluir o financiamento do terrorismo .

Os objetivos do GAFI são estabelecer padrões e promover a implementação efetiva de medidas legais, regulatórias e operacionais para combater a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras ameaças relacionadas à integridade do sistema financeiro internacional. A FATF é um "órgão de formulação de políticas" que trabalha para gerar a vontade política necessária para realizar reformas legislativas e regulatórias nacionais nessas áreas. O GAFI monitora o progresso na implementação de suas Recomendações por meio de "revisões por pares" ("avaliações mútuas") dos países membros.

Desde 2000, a FATF mantém a lista negra da FATF (formalmente chamada de "Chamada para ação") e a lista cinza da FATF (formalmente chamada de "Outras jurisdições monitoradas").

História

A FATF foi formada pela Cúpula do G7 em Paris, em 1989 , para combater o crescente problema da lavagem de dinheiro. A força-tarefa foi encarregada de estudar tendências de lavagem de dinheiro, monitorar atividades legislativas, financeiras e de aplicação da lei tomadas em nível nacional e internacional, reportar sobre conformidade e emitir recomendações e normas para combater a lavagem de dinheiro. Na época de sua formação, o FATF tinha 16 membros, que em 2021 haviam crescido para 39.

Em seu primeiro ano, a FATF publicou um relatório contendo quarenta recomendações para combater de forma mais eficaz a lavagem de dinheiro. Esses padrões foram revisados ​​em 2003 para refletir a evolução dos padrões e técnicas de lavagem de dinheiro.

O mandato da organização foi ampliado em 2001 para incluir o financiamento do terrorismo após os ataques terroristas de 11 de setembro .

Secretariado da FATF

O Secretariado do GAFI está localizado na sede da OCDE em Paris .

Desde novembro de 2015, o Secretariado do GAFI é liderado pelo Secretário Executivo David Lewis.

Recomendações FATF

Criação e manutenção contínua

Juntas, as Quarenta Recomendações sobre Lavagem de Dinheiro e oito (agora nove) Recomendações Especiais sobre Financiamento do Terrorismo estabelecem o padrão internacional para medidas de combate à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo e atos terroristas. Eles estabelecem os princípios de ação e permitem aos países uma certa flexibilidade na implementação desses princípios de acordo com suas circunstâncias particulares e estruturas constitucionais. Ambos os conjuntos de Recomendações do GAFI devem ser implementados em nível nacional por meio de legislação e outras medidas juridicamente vinculativas. Existem vários grupos para organizar as recomendações; Políticas e coordenação ABC / CFT, Lavagem de dinheiro e confisco, Financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação, medidas preventivas, transparência e propriedade benéfica de pessoas jurídicas e acordos, poderes e responsabilidades das autoridades competentes e outras medidas institucionais e cooperação internacional.

Em fevereiro de 2012, o GAFI codificou suas recomendações e notas interpretativas em um documento que mantém a SR VIII (renomeada como Recomendação 8) e também inclui novas regras sobre armas de destruição em massa, corrupção e transferências eletrônicas (Recomendação 16).

Quarenta recomendações sobre lavagem de dinheiro

As Quarenta Recomendações do GAFI sobre lavagem de dinheiro de 1990 são as principais políticas emitidas pelo GAFI e as Nove Recomendações Especiais (RS) sobre Financiamento do Terrorismo (TF). As Recomendações são vistas globalmente como o padrão mundial em combate à lavagem de dinheiro, e muitos países se comprometeram a implementar as Quarenta Recomendações. As Recomendações cobrem o sistema de justiça criminal e aplicação da lei, a cooperação internacional e o sistema financeiro e sua regulamentação. O GAFI revisou completamente as Quarenta Recomendações em 1996 e 2003. Em 1996, as Recomendações tiveram que ser atualizadas para incluir mais do que apenas lavagem de dinheiro de drogas, bem como para acompanhar as mudanças nas técnicas. As Quarenta Recomendações de 2003 exigem que os estados, entre outras coisas:

  • Implementar convenções internacionais relevantes
  • Criminalizar a lavagem de dinheiro e permitir que as autoridades confiscem o produto da lavagem de dinheiro
  • Implementar due diligence de cliente (por exemplo, verificação de identidade), manutenção de registros e requisitos de relatórios de transações suspeitas para instituições financeiras e empresas e profissões não financeiras designadas
  • Estabelecer uma unidade de inteligência financeira para receber e divulgar relatórios de transações suspeitas e
  • Cooperar internacionalmente na investigação e ação penal contra lavagem de dinheiro

NOVE Recomendações Especiais sobre Financiamento do Terrorismo

O GAFI emitiu Recomendações Especiais sobre Financiamento do Terrorismo. Em outubro de 2001, o GAFI emitiu as oito Recomendações Especiais originais sobre Financiamento do Terrorismo, após os ataques terroristas de 11 de setembro nos Estados Unidos. Entre as medidas, a Recomendação Especial VIII (RE VIII) visava especificamente organizações sem fins lucrativos. Isso foi seguido pelas Melhores Práticas Internacionais de Combate ao Abuso de Organizações Sem Fins Lucrativos em 2002, lançado um mês antes das Diretrizes de Financiamento Antiterrorista do Departamento do Tesouro dos EUA, e a Nota Interpretativa para RE VIII em 2006. Uma nona Recomendação Especial foi adicionada mais tarde. Em 2003, as Recomendações, bem como as 9 Recomendações Especiais, foram ajustadas pela segunda vez. As recomendações e recomendações especiais foram defendidas por mais de 180 países.

Mecanismo de conformidade

Em fevereiro de 2004 (atualizado em fevereiro de 2009), o GAFI publicou um documento de referência Metodologia para avaliar o cumprimento das 40 Recomendações do GAFI e das 9. Recomendações Especiais do GAFI. O Manual para Países e Avaliadores de 2009 descreve os critérios para avaliar se os padrões do GAFI são alcançados nos países participantes. O GAFI avalia o desempenho de um país com base em sua metodologia de avaliação que abrange: 1. conformidade técnica, que trata do quadro jurídico e institucional e dos poderes e procedimentos das autoridades competentes, e 2. avaliação de eficácia, que trata da extensão em que a e a estrutura institucional está produzindo os resultados esperados.

Existem muitas diferenças entre os países que lidam com seu sistema jurídico e financeiro , que é levado em consideração pelo GAFI. Há um conjunto mínimo de ações que atendem a um padrão, que todos os países podem usar em relação à sua própria situação. Este padrão cobre todas as ações que uma nação deve tomar em seus sistemas regulatórios e de justiça criminal, bem como as medidas preventivas que devem ser tomadas por empresas, profissões e instituições específicas.

Para as organizações sem fins lucrativos (NPOs), tem havido um comando por mais transparência financeira, para garantir que não seja mais fácil para as organizações terroristas a lavagem de dinheiro por meio das organizações. Essa hipótese foi pensada por organizações intergovernamentais. Essas organizações intergovernamentais incluem o Banco Mundial , a Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Econômico e o Fundo Monetário Internacional . Os NPOs são colocados sob vigilância, especialmente quando estão associados a "comunidades suspeitas" ou se estão baseados ou trabalhando em zonas de conflito.

Os dados do FATF são um indicador chave da qualidade dos sistemas ABC / CFT no Índice AML da Basiléia , uma ferramenta de avaliação de risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo desenvolvida pelo Instituto de Governança da Basiléia .

Lista negra ou cinza de nações não conformes

Além das recomendações "Quarenta e Nove" da FATF, em 2000 a FATF publicou uma lista de " Países ou Territórios Não Cooperativos " (NCCTs), comumente chamada de Lista Negra da FATF . Esta foi uma lista de 15 jurisdições que, por uma razão ou outra, os membros da FATF acreditavam não cooperar com outras jurisdições nos esforços internacionais contra a lavagem de dinheiro (e, mais tarde, o financiamento do terrorismo). Normalmente, essa falta de cooperação se manifesta como uma relutância ou incapacidade (frequentemente, uma incapacidade legal) de fornecer aos policiais estrangeiros informações relacionadas à conta bancária e registros de corretagem e identificação do cliente e informações do proprietário beneficiário relacionadas a tais contas bancárias e de corretagem , empresa de fachada e outros veículos financeiros comumente usados ​​na lavagem de dinheiro. Em outubro de 2006, não havia Países e Territórios Não Cooperativos no contexto da iniciativa NCCT. No entanto, a FATF emite atualizações à medida que os países na lista de jurisdições de alto risco e não cooperativas fizeram melhorias significativas nos padrões e na cooperação. A FATF também emite atualizações para identificar jurisdições adicionais que apresentam riscos de Lavagem de Dinheiro / Financiamento do Terrorismo.

O GAFI pesquisou 26 jurisdições para verificar sua capacidade e disposição de cooperar com outros países na luta internacional contra a lavagem de dinheiro. A revisão continha os resumos dessas pesquisas. Quinze jurisdições foram denominadas “países ou territórios não cooperativos”, devido ao alto número de práticas prejudiciais identificadas nessas jurisdições.

Categorias de membros

Em junho de 2019, havia 37 países membros da FATF. Começando com seus próprios membros, o GAFI monitora o progresso dos países na implementação das Recomendações do GAFI; analisa as técnicas e contramedidas de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo; e promove a adoção e implementação das Recomendações do GAFI globalmente. Os países estão sujeitos à avaliação da FATF para verificar se estão cumprindo as leis e regulamentações aplicadas pela FATF.

Membros plenos

Em 2019, a FATF tinha 39 membros plenos, compreendendo 37 jurisdições membros e duas organizações regionais. O GAFI também trabalha em estreita cooperação com vários organismos internacionais e regionais envolvidos no combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Organizações regionais
Países e outras jurisdições

Membros associados

Em 2020, tinha 9 membros regionais do tipo FATF associados, que tinham objetivos semelhantes de criação de sistemas para combater o terrorismo e a corrupção de dinheiro:

Delegados membros regionais da FATF

Os membros dos órgãos regionais do GAFI que não sejam membros plenos do GAFI têm o direito de participar das reuniões do GAFI como membros-delegados individuais dos órgãos regionais e de intervir em questões políticas e operacionais.

Membros observadores

30 países e organizações internacionais são organizações observadoras. Isso inclui o Fundo Monetário Internacional , a ONU com seis grupos de especialistas e o Banco Mundial .

A Indonésia se juntou ao grupo de observadores que participam da defesa da lei contra lavagem de dinheiro, terrorismo e financiamento ilegal. As organizações internacionais registadas têm, entre outros objetivos, uma função ou finalidade específica de combate ao branqueamento de capitais.

  • Banco Africano de Desenvolvimento
  • Comitê de Ligação Anti-Lavagem de Dinheiro da Zona do Franco (CLAB) [francês]
  • Banco Asiático de Desenvolvimento
  • Comitê de Supervisão Bancária da Basiléia (BCBS)
  • Rede Interagências de Recuperação de Ativos Camden (CARIN)
  • Grupo Egmont de Unidades de Inteligência Financeira
  • Banco Europeu de Reconstrução e Desenvolvimento (BERD)
  • Grupo de Supervisores do Centro Financeiro Internacional
  • Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC)
  • Diretoria Executiva do Comitê de Contra-Terrorismo das Nações Unidas (UNCTED)

Avaliando membros

Ainda há problemas de conformidade em áreas que podem oferecer oportunidades de exploração para o crime transnacional e redes terroristas. Isso pode ter efeitos prejudiciais para a segurança nacional de um país, devido ao aumento dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, bem como desperdício devido à implementação de medidas regulatórias inadequadas. O objetivo é aumentar as estratégias de mitigação que possibilitariam recursos escassos no combate às ameaças à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

O FATF segue critérios rígidos para identificar ameaças potenciais.

Efeitos do FATF

O efeito da Lista Negra do GAFI foi significativo e, sem dúvida, provou ser mais importante nos esforços internacionais contra a lavagem de dinheiro do que as Recomendações do GAFI. Embora, segundo o direito internacional , a Lista Negra do GAFI não trouxesse nenhuma sanção formal, na realidade, uma jurisdição colocada na Lista Negra do GAFI freqüentemente se encontrava sob intensa pressão financeira.

A FATF começou a se tornar uma grande figura logo após os ataques de 11 de setembro para ajudar a combater o financiamento de organizações terroristas. A FATF garante que os fundos não sejam facilmente acessíveis às organizações terroristas que estão causando esses crimes contra a humanidade. A FATF tem ajudado a lutar contra a corrupção de países que não atendem aos Critérios Recomendados e isso ajuda a incapacitar economias e estados que ajudam organizações terroristas e corruptas. A FATF continua a trabalhar com outras agências monetárias para controlar as atividades financeiras do terrorismo e acabar com as organizações financeiras ilegais, o terrorismo e a corrupção.

O GAFI dificultou o acesso de organizações não governamentais (ONGs) nos países a fundos para ajudar em situações de socorro devido aos critérios estritos do GAFI. Os critérios da FATF impactaram principalmente as ONGs localizadas no Oriente Médio e em países dominados pelo terror. Alguns argumentam que as Recomendações do GAFI não estabelecem especificamente restrições para as ONGs, o que muitas vezes resulta em ir contra as Recomendações do GAFI.

Órgãos regionais estilo FATF

A FATF também associou órgãos regionais de estilo FATF, incluindo:

GABAC (África Central)

Veja também

Referências

Leitura adicional

  • Hawala, An Informal Payment System and Its Use to Finance Terrorism por Sebastian R. Müller, dezembro de 2006, VDM Verlag , ISBN  3-86550-656-9 , ISBN  978-3-86550-656-6
  • Michael G. Findley, Daniel L. Nielson e JC Sharman (2013). "Usando Experimentos de Campo em Relações Internacionais: Um Estudo Randomizado de Incorporação Anônima." Organização Internacional, 67, pp 657-693

links externos