Arquivos FinCEN - FinCEN Files

Os Arquivos FinCEN são documentos da Rede de Execução de Crimes Financeiros do Tesouro dos Estados Unidos (FinCEN), que vazaram para o BuzzFeed News e para o Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos (ICIJ) e foram publicados globalmente em 20 de setembro de 2020. Os 2.657 documentos vazados incluem 2.121 relatórios de atividades suspeitas (SARs) cobrindo mais de 200.000 transações financeiras suspeitas entre 1999 e 2017 avaliadas em mais de US $ 2 trilhões por várias instituições financeiras globais.  

O relatório do BuzzFeed News conclui que os documentos parecem mostrar que tanto os bancos que apresentaram os SARs quanto o FinCEN tinham essa inteligência financeira, mas pouco fizeram para impedir atividades como lavagem de dinheiro . Os SARs foram gerados por instituições financeiras em mais de 170 países que desempenharam um papel na facilitação da lavagem de dinheiro e outros crimes fraudulentos. Jornalistas de todo o mundo criticaram tanto os bancos quanto o governo dos EUA, a BBC afirmando que mostra como "os maiores bancos do mundo permitiram que criminosos movessem dinheiro sujo ao redor do mundo", e o BuzzFeed News afirma que os arquivos "oferecem uma visão global sem precedentes corrupção financeira, os bancos que a permitem e as agências governamentais que acompanham o seu florescimento. "

Fundo

Consulte também: Relatório de rede de fiscalização de crimes financeiros e atividades suspeitas

A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) é uma agência do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos que coleta e analisa informações financeiras para combater a lavagem de dinheiro , financiamento do terrorismo , evasão de sanções econômicas e outros crimes financeiros . As instituições financeiras são obrigadas a apresentar relatórios de atividades suspeitas (SARs) ao FinCEN quando suspeitam que seus clientes estão cometendo crimes financeiros. Esses SARs não são evidências de um crime, mas o FinCEN afirma que eles fornecem informações vitais para a investigação de crimes. A divulgação não autorizada de um SAR é um crime federal dos Estados Unidos, pois pode minar ou dificultar as investigações em andamento e ameaçar a segurança das instituições financeiras e daqueles que registram os SARs. O FinCEN coletou mais de 2  milhões de SARs em 2020, enquanto sua equipe diminuiu 10% de 2009 a 2019. Fontes do BuzzFeed News também afirmam que a maioria dos SARs não é lida ou posta em prática. O relatório do BuzzFeed News afirma que, além de registrar um SAR quando suspeitam de atividades suspeitas, os bancos também são obrigados a tomar medidas para lidar com a corrupção ou lavagem de dinheiro.

Jornalismo investigativo

O BuzzFeed News obteve os 2.657 documentos vazados, incluindo 2.121 SARs, em 2019 e os compartilhou com o ICIJ. 400 jornalistas de 88 países investigaram os documentos que foram trazidos à atenção do público em 20 de setembro de 2020. O BuzzFeed News e o ICIJ afirmam que os arquivos registram mais de 200.000 transações entre 1999 e 2017, no valor total de US $ 2  trilhões. Além disso, eles observaram que os resultados podem não ser representativos de todos os SARs, uma vez que os arquivos recebidos são menos de 0,02% dos mais de 12  milhões de SARs que as instituições financeiras protocolaram junto ao FinCEN durante este período. O Miami Herald disse que os arquivos "são os registros do Tesouro dos EUA mais detalhados que já vazaram".

O BuzzFeed News observou que alguns dos registros foram coletados como parte das investigações do Congresso dos EUA sobre a interferência russa nas eleições de 2016 nos Estados Unidos ; outros foram reunidos na sequência de pedidos ao FinCEN de agências de aplicação da lei.

Achados

O BuzzFeed News nomeou " JPMorgan Chase , HSBC , Standard Chartered , Deutsche Bank e Bank of New York Mellon " como envolvido em lavagem de dinheiro. O BuzzFeed News também critica o governo dos Estados Unidos por não obrigar os bancos a interromper essa atividade. O BuzzFeed e o Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos também relataram que American Express , Bank of America , Bank of China , Barclays , China Investment Corporation , Citibank , Commerzbank , Danske Bank , First Republic Bank , Société Générale , VEB.RF e Wells Fargo as estar envolvido nos SARs. O ICIJ observou que 62% dos arquivos vazados envolviam o Deutsche Bank, com pelo menos 20% envolvendo endereços nas Ilhas Virgens Britânicas .

Personalidades destacadas nos vazamentos incluem o ex- campanha Donald Trump gerente Paul Manafort , iraniano - Turco comerciante de ouro Reza Zarrab , Malásia empresário Jho Low , e alegou russo chefe do crime organizado Semion Mogilevich .

Outros relatórios sobre conexões nacionais com os Arquivos FinCEN incluem relatórios da Canadian Broadcasting Corporation sobre o HSBC e cobertura da Australian Broadcasting Commission .

África

Foi relatado que a empresária angolana Isabel dos Santos foi acusada de lavagem de dinheiro em 2013.

Asia e Oceania

Foi relatado que US $ 167  milhões de dinheiro possivelmente sujo fluíram por meio de dois bancos australianos: Macquarie Group (US $ 123  milhões) e o Commonwealth Bank (US $ 44  milhões).

O Indian Express relatou que a Jindal Steel and Power foi denunciada pelo Deutsche Bank por lavagem de dinheiro.

Os SARs, com investigações adicionais pelo Projeto de Relatórios de Crime Organizado e Corrupção , também fornecem mais detalhes sobre o esquema empregado por Reza Zarrab para escapar de sanções econômicas ao Irã , e suas ligações com a fraude fiscal Magnitsky e outros esquemas russos de lavagem de dinheiro.

Em Macau , a Agência de Notícias de Macau (MNA) informou que 62 transações envolvendo mais de 68,2  milhões de dólares americanos, que fluíram de ou para quatro bancos em Macau entre 2000 e 2017, foram sinalizadas como transações de lavagem de dinheiro potencialmente suspeitas. Os bancos incluídos Bank of China, Banco Nacional Ultramarino , Banco Industrial e Comercial da China (Macau) e HSBC Macau. Todas essas transações foram processadas por meio de três instituições financeiras americanas, que registraram SARs junto à FinCEN pela China Investment Corporation, o Bank of New York Mellon e o Standard Chartered.

Na Malásia, o Malay Mail informou que vários bancos internacionais foram sinalizados em várias transações suspeitas envolvendo o empresário malaio fugitivo Low Taek Jho , envolvendo 103 transações no valor de US $ 2,53  bilhões. Os bancos envolvidos incluem Citibank , Deutsche Bank , HSBC , JPMorgan Chase e o Bank of New York Mellon . Jho teria desempenhado um papel ao ser a principal pessoa na lavagem de receitas da unidade governamental 1Malaysia Development Berhad (1MDB).

Também relatado pelo Malay Mail , que vários bancos importantes da Malásia e bancos internacionais com suas subsidiárias da Malásia foram sinalizados pelo FinCEN em 23 transações suspeitas, com mais de US $ 4,88  milhões entrando e  US $ 13,38 milhões saindo do país. Os bancos incluíam Public Bank Berhad , AmBank , HSBC Bank Malaysia , Alliance Bank Malaysia Berhad , United Overseas Bank , CIMB Bank e Standard Chartered. As transações sinalizadas entrando e saindo desses bancos malaios envolveram contas no exterior em países como Afeganistão , Letônia , Polônia , Emirados Árabes Unidos (Emirados Árabes Unidos ) e Estados Unidos .

Nas Filipinas , o Philippine Center for Investigative Journalism (PCIJ) relatou que os arquivos mostram que dois agentes de remessas filipinos Philrem Service Corp. (Philrem) e Werquick Inc. enviaram mais de US $ 1  bilhão do que foi considerado telegrama suspeito de 2012 a 2016, que foram cursados ​​por meio de suas contas em moeda estrangeira mantidas nos bancos filipinos Banco de Oro (BDO), Metrobank e Rizal Commercial Banking Corporation (RCBC). A Philrem e a RCBC estiveram envolvidas na transferência ilícita de fundos roubados do Banco de Bangladesh em 2016.

Também foi relatado que receitas no exterior de um esquema de sextorção que foram enviadas por transferência eletrônica para bancos americanos totalizando mais de $ 400.000 nas contas de um certo sindicato criminoso filipino liderado por Charvel Yap Rebagay. Sua empresa, a Digital Minds e seus escritórios de call centers nas Filipinas, foram invadidos pela Polícia Nacional Filipina e pela Interpol em 2014 por atividades de sextorção. Rebagay ainda é uma fugitiva procurada.

No Japão , os arquivos também revelaram que uma empresa de consultoria para o comitê de licitação das Olimpíadas de Tóquio em 2020 pagou US $ 370.000 a Papa Massata Diack, filho do ex- presidente da Associação Internacional de Federações de Atletismo (IAAF) e do Comitê Olímpico Internacional (COI), Lamine Diack, que foram escolhidos através de Black Tidings, uma empresa de consultoria com sede em Cingapura , recebeu um total de US $ 2  milhões do comitê de licitação pagos em uma conta bancária na cidade-estado em julho e outubro de 2013 e posteriormente transferidos para a conta do Citibank de Diack. Diack foi preso por corrupção e quebra de confiança por um tribunal distrital de Paris no início de 2020.

Foi relatado que o banco turco Aktif Bank era um facilitador financeiro do Wirecard e teria lavado dinheiro para o Talibã .

O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos não agiu sobre SARs relacionados à evasão de sanções no Irã .

Europa

Os arquivos mostravam novos detalhes relacionados ao escândalo de lavagem de dinheiro do Danske Bank .

O ICIJ e o Deutsche Welle relatam que o Deutsche Bank da Alemanha foi responsável por 62% dos SARs vazados. A Deutsche Welle observa ainda que o Deutsche Bank foi responsável por US $ 1,3  trilhão em transações suspeitas, mesmo depois de centenas de milhões em multas por violar as sanções dos EUA. O BuzzFeed News também informou que os arquivos revelaram que o Deutsche Bank era uma importante fonte de lavagem de dinheiro para o crime organizado, terroristas e traficantes de drogas.

Na Irlanda , o The Irish Times noticiou uma empresa de Dublin chamada International Overseas Services Group (IOS), uma operação de serviços de empresas internacionais, cujo escritório em Riga , Letônia , ajudou clientes da Rússia e da antiga União Soviética a estabelecer contas secretas com bancos da Estônia e da Letônia , com empresas de fachada LLP do Reino Unido formadas na década de 1990. Os documentos do FinCEN mostram que 646 de 2.100 SARs de empresas escocesas e inglesas estão vinculadas a essa empresa irlandesa, o maior número de qualquer entidade. Quanto à sua relação com a lavagem de dinheiro, o fundador da empresa se compara ao vendedor inocente de um carro criminoso para fuga.

Os arquivos revelaram que os bancos americanos notificaram suas autoridades sobre cerca de US $ 160  milhões que passaram pelo grupo DNB, parcialmente estatal . As transações via DNB ocorreram principalmente de 2015 a 2017. Algumas transferências datam de 2008.

Um relatório da BBC sugere que os arquivos FinCen revelam que o banco britânico HSBC esteve envolvido em várias transferências ilegais de dinheiro. Na época, o HSBC estava sujeito a um acordo de ação penal diferido pela lavagem de US $ 881  milhões em nome dos cartéis de Sinaloa e Norte del Valle . Os arquivos também descrevem como o Barclays Bank lavou dinheiro em nome de Arkady Rotenberg , um associado próximo de Vladimir Putin , que está sob sanções por seu envolvimento na crise ucraniana . A BBC observa ainda que o Reino Unido é considerado uma "jurisdição de maior risco" devido ao número de empresas do país que aparecem em SARs.

O Times of Malta relatou que € 647 milhões em transferências da Afren para a Electrogas foram sinalizadas como suspeitas.

América do Norte e América do Sul

Foi noticiado que a empresa argentina Vicentin foi denunciada por lavagem de dinheiro.

Javier Mascherano foi acusado de lavagem de dinheiro por mais de US $ 1  milhão em transações por sua empresa registrada nas Ilhas Virgens Britânicas , a Alenda Investments Ltd.

Os Arquivos FinCEN implicam o ex -presidente mexicano Enrique Peña Nieto na lavagem de dinheiro. Os arquivos revelaram que o Group Grand Limited era controlado por Alex Saab e Álvaro Pulido .

O NBC News informou que a Coréia do Norte executou um esquema de lavagem de dinheiro nos Estados Unidos usando empresas de fachada e ajuda defirmas chinesas para lavagem de dinheiro por meio de bancos norte-americanos.

Respostas

O BuzzFeed News contatou os bancos indicados para respostas às alegações. A American Express e o Bank of China não responderam; O Bank of America e o First Republic Bank não quiseram comentar. Mesmo enquanto o grupo mundial de jornalistas estava preparando suas reportagens sobre os Arquivos FinCEN, o FinCEN anunciou em 16 de setembro de 2020 que eles revisariam seus programas de lavagem de dinheiro.

O Deutsche Bank comentou sobre a investigação do FinCEN, explicando que as transações no arquivo do FinCEN ocorreram antes de 2016 e "reconheceu as fraquezas do passado em nosso ambiente de controle ... aprendemos com nossos erros, sistematicamente abordamos os problemas e fizemos alterações em nossos negócios perímetro, nossos controles e nosso pessoal. " Eles investiram "US $ 1  bilhão em controles, treinamentos e processos operacionais aprimorados, e aumentaram nossa equipe de combate ao crime financeiro para mais de 1.500 pessoas." e fazer a alegação de que eles "são um banco diferente agora". Eles seguiram sua resposta com uma declaração adicional, reafirmando seu compromisso em garantir que não ocorram fraudes e dizendo "Na medida em que as informações referenciadas pelo ICIJ são derivadas de SARs, essas são informações que são proativamente identificadas e enviadas pelos bancos aos governos de acordo com a lei. SARs são alertas de problemas potenciais, não fatos comprovados. ”

O Standard Chartered respondeu a essas acusações, alegando que "assumimos nossa responsabilidade de combater o crime financeiro com extrema seriedade". Eles declaram que cumprem suas obrigações com a aplicação da lei e dizem que "a responsabilidade dos bancos é construir sistemas eficazes de triagem e monitoramento e trabalhamos em estreita colaboração com os reguladores e as autoridades de aplicação da lei para levar os perpetradores à justiça".

Valdis Dombrovskis defendeu seu histórico de lavagem de dinheiro, dizendo em uma declaração ao ICIJ “Durante meu tempo como primeiro-ministro da Letônia entre 2008 e 2014, em meio a uma crise econômica sem precedentes, meus governos supervisionaram reformas importantes ... para combater a lavagem de dinheiro e fechar lacunas ... O progresso feito foi reconhecido pelas instituições [da União Europeia] na época ”.

O FinCEN condenou o vazamento, dizendo que poderia impactar a segurança nacional dos EUA, comprometer as investigações e ameaçar a segurança de instituições e indivíduos que apresentam relatórios do FinCEN.

Os senadores Elizabeth Warren e Bernie Sanders pediram reformas. A senadora Warren pressionou por punições quando os bancos são pegos infringindo a lei e pediu a aprovação de seu projeto de lei "Acabando com o Big Too to Jail Act". Bernie Sanders afirmou que as práticas de lavagem eram "apenas algumas das práticas comerciais de rotina em Wall Street" e que o "modelo de negócios de Wall Street é a fraude". Linda A. Lacewell, superintendente do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York, disse em um artigo de opinião que “Os banqueiros individuais raramente são responsabilizados, então a lavagem de dinheiro se torna uma fonte de lucros e as multas bancárias se tornam um custo para fazer negócios, quando o os lucros excedem as multas, a escolha do negócio é facilmente corrompida. ”

Em 9 de outubro de 2020, o Parlamento Europeu realizou uma audiência sobre as questões levantadas pelo vazamento.

Impacto

Em 21 de setembro de 2020, várias ações de bancos despencaram como resultado dos vazamentos. As ações do HSBC caíram para os níveis mais baixos em 25 anos.

Em junho de 2021, uma funcionária da Financial Crimes Enforcement Network chamada Natalie Mayflower Sours Edwards admitiu ter vazado os SARs para o BuzzFeed News , o que foi posteriormente reconhecido pelo Buzzfeed News. Ela foi sentenciada a seis meses de prisão federal por vazar documentos de outros SAR, mas afirmou que o fez como denunciante para destacar a suposta corrupção no governo.

A série foi nomeada finalista do Prêmio Pulitzer na categoria internacional em 2021.

Veja também

Referências

links externos