Caisse des dépôts et consignations -Caisse des dépôts et consignations

Caisse des dépôts et
consignations

Sede em Paris
Modelo	Instituição financeira
Indústria	Locação financeira Atividades de serviços financeiros, exceto seguros e fundos de pensões Financiamento de pensões
Fundado	1816 ; 205 anos atrás ( 1816 )
Quartel general	Paris
Pessoas chave	Éric Lombard, Olivier Sichel
Resultado líquido	€ 1,78 bilhão (2016)
Total de ativos	€ 166,5 bilhões (2016)
Equidade total	€ 34,2 bilhões (2016)
Número de empregados	138.196 (2013)
Subsidiárias	CNP Assurances , Icade , Société nationale immobilière (SNI), Transdev , Compagnie des Alpes , Egis , CDC Entreprises , Qualium Investissement, FSI , CDC Arkhinéo , Société forestière, CDC Biodiversité, CDC Climat, CDC Infrastructure, Informatique CDC
Local na rede Internet	caissedesdepots .fr

A Caisse des Dépôts et Consignations ( Fundo de Depósitos e Consignações ) é uma instituição financeira do setor público francês criada em 1816 e parte das instituições governamentais sob o controle do Parlamento . Muitas vezes descrito como o "braço de investimento" do Estado francês, é definido no Código Monetário e Financeiro francês como um "grupo público ao serviço do interesse público" e um "investidor de longo prazo". Desde 2017, Éric Lombard é seu CEO.

Áreas de intervenção

Conforme estipulado no Código Monetário e Financeiro francês, a Caisse des Dépôts et Consignations realiza missões de interesse público de apoio às políticas públicas implementadas pelo Estado e pelas autarquias locais. Contribui para o desenvolvimento de empresas alinhadas com os seus próprios interesses proprietários, podendo também exercer atividades competitivas. Assegura, em nome do Estado e das autarquias locais, missões de interesse geral:

• Gestão dos fundos de poupança regulados (Livret A, LDD, etc.) e financiamento da habitação social através destes fundos;
• Gestão de planos de pensões (47 instituições em gestão, mais de 75 000 empregadores, gestão total de um reformado em cinco);
• Gestão da autoridade pública (fundos europeus, registo de gases com efeito de estufa);
• Gestão bancária da justiça pública francesa (notários, administradores, representantes judiciais ...) e da Segurança Social (incluindo consignação);
• Parte interessada e fornecedor de financiamento para a política urbana;
• Apoiar as universidades em seus projetos e financiar sua autonomia;
• Financiar o desenvolvimento de TPE (microempresas, microcrédito) e pequenas e médias empresas (PMEs) por meio do BpiFrance;
• Promover a pesquisa (I4CE, Novethic) e financiar o desenvolvimento sustentável;
• Territórios em desenvolvimento ao lado de autoridades locais (13 escritórios regionais no país e no exterior);
• Investidor institucional de longo prazo;

Subsidiárias

Todas as subsidiárias são apresentadas com a percentagem de propriedade do CDC e, se aplicável, com a do Estado francês.

• Banco de Investimento Público:

Bpifrance SA (Estado francês 50%, CDC 50%): Desenvolvimento da participação acionária e financiamento para PMEs

• Seguro :

CNP Assurances 41%: seguradora de riscos pessoais

• Rede postal e bancária:

La Poste (estado francês 74% / CDC 26%): serviços bancários e postais locais

• Imobiliária :

1. SNI 100%: Imóveis sociais
2. Exterimmo: 100%: financiamento de retrofit energético de edifícios públicos
3. Icade 39%: Imobiliário

• Serviços :

1. CDC Arkhineo 100%: arquivamento e conservação de longo prazo de dados eletrônicos
2. Transdev 70% Transporte
3. Egis 75% Engenharia de construção
4. SCET 100%: Empresa de engenharia de projetos
5. Compagnie des Alpes 40%: Lazer e alojamento
6. Clubes da Belambra 34%: Lazer e hospedagem
7. France Brevet 50% CDC, 50% Estado francês: monetização de patentes e fundo de investimento

Presença internacional

Independentemente da presença das subsidiárias operacionais, o grupo Caisse des Dépôts garante uma presença institucional a nível internacional. A Caisse des Dépôts desenvolve relações bilaterais e multilaterais com instituições parceiras que permitem a promoção de investimentos de longo prazo e o desenvolvimento de projetos de investimento em França e no estrangeiro, nomeadamente em projetos relacionados com a transição energética .

Atividades na Europa

O nível europeu assume uma importância crucial para o grupo Caisse des Dépôts tendo em conta o impulso e a influência da União Europeia nos investimentos e intervenções públicas em França.

Promoção de investimento de longo prazo

Desde a crise financeira de 2007-08 , a Caisse des Dépôts, juntamente com outras instituições financeiras públicas da União Europeia, empreendeu a promoção do modelo específico de gestão de ativos com um horizonte de longo prazo. Em 2009, a Caisse des Dépots, Cassa Depositi e Prestiti , o Banco Europeu de Investimento e o Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) criaram o Long Term Investors Club (LTIC) com o objetivo de reunir instituições mundiais para enfatizar a identidade comum como investidores de longo prazo, incentivar a cooperação e criar condições adequadas para investimentos de longo prazo. Hoje, o Clube de Investidores de Longo Prazo reúne 18 instituições financeiras e investidores institucionais principalmente de países do G20, representando um balanço total combinado de US $ 5,4 trilhões. Também em 2011, a Caisse des Dépôts e outros investidores institucionais realizaram uma cúpula nacional sobre investimento de longo prazo na França. A partir da cúpula foi elaborado um Relatório que ganhou impulso no meio financeiro. Isso levou à criação da "força-tarefa da bolsa de valores de Paris sobre investimento de longo prazo" sob a orientação do ex-diretor financeiro da seguradora AXA, Gerard de la Martiniere . Ainda hoje ativo, o grupo de trabalho dedica-se à promoção do modelo de investimento de longo prazo às instituições da União Europeia a nível regulamentar, fiscal, contabilístico e prudencial. Após a publicação do Livro Verde da Comissão Europeia sobre o financiamento a longo prazo da economia, em julho de 2013, a Caisse des Dépôts, juntamente com os membros europeus do Clube de investidores de longo prazo, foi cofundador da Associação Europeia de investidores de longo prazo . Esta associação permite a realização de ações conjuntas com o objetivo de evidenciar este modelo específico de investidor com os stakeholders públicos e a União Europeia. A Eltia reúne 27 instituições financeiras europeias de longo prazo. Com um balanço combinado de € 2,45 trilhões, a meta da ELTIA é promover o investimento de longo prazo em alinhamento com os objetivos e iniciativas desenvolvidos pela União Europeia. A Caisse des Dépôts também contribui para o trabalho do Intergrupo do Parlamento Europeu sobre investimento a longo prazo e reindustrialização, que foi implementado no início da eleição do Parlamento Europeu em 2014.

Parte interessada do investimento público na Europa

• Fundo Marguerite

A Caisse des Dépôts é um dos investidores reunidos no Fundo Marguerite que reúne as contribuições de instituições públicas (CDC, KfW , CdP , etc.) para criar investimentos na Europa. As primeiras conquistas foram colocadas em operação a partir de 2014 e o programa de investimentos será concluído em 2016.

• Participação no "Plano de Investimento para a Europa" lançado pela Comissão Juncker (2014–2019)

Como Instituição Promocional Nacional (NPI) da União Europeia , a Caisse des Dépôts está em parceria com o Banco Europeu de Investimento e a Comissão Europeia na implementação do Plano de Investimento da Comissão Europeia para a Europa . Como tal, a Caisse des Dépôts comprometeu-se a fornecer 8 mil milhões de euros sob a forma de empréstimos, capitais próprios e garantias a projectos financiados pelo Fundo Europeu para Investimentos Estratégicos (FEIE), aumentando o potencial de alavancagem do Fundo. Além disso, a Caisse des Dépôts contribui para a Plataforma Europeia de Aconselhamento ao Investimento (EIAH) e fornece um modelo de serviços de consultoria junto do BEI.

Atividades no mundo

A Caisse des Dépôts mantém relações bilaterais e multilaterais. Essas parcerias, historicamente implantadas com suas congêneres da África e do Magrebe, também se desenvolveram com instituições e bancos públicos da China e do Brasil. Em 2011, com o CDG marroquino , a Caisse des Dépôts organizou o Fórum Global Caisse des Dépôts, que promove o investimento de longo prazo e modelos de financiamento público para o desenvolvimento econômico e social. O Fórum organiza uma reunião semestral, cuja última sessão foi realizada em Túnis em abril de 2015.

• Fundo Infravermelho

A Caisse des Dépôts é uma investidora do fundo Inframed lançado em 2010 com outras instituições públicas da região do Mediterrâneo. A Inframed tem como meta € 385mn de investimentos em projetos de desenvolvimento de infraestrutura.

História

1816: Criação da Caisse des Dépôts

A Caisse des Dépôts et Consignations foi criada em 1816 por Louis-Emmanuel Corvetto , Ministro das Finanças do Rei Luís XVIII , para salvaguardar os fundos públicos, incluindo os fundos de pensões dos funcionários públicos do país e contas de reforma. De acordo com o artigo 110 da lei francesa de 28 de abril de 1816: "Os depósitos, remessas e serviços relativos à Legião de Honra , à empresa de canal e aos fundos de pensões […] serão administrados por um órgão especial sob o nome de Caisse des Dépôts et Consignations. " As três decisões de 3 de julho de 1816 definiram as principais áreas de atividade do novo órgão: remessas; depósitos voluntários de pessoas físicas ou jurídicas e fundos de profissões jurídicas; fundos de pensões: desde 1853, a Caisse des Dépôts gere fundos de pensões de funcionários públicos. Outras atividades incluem a indenização dos colonos de Santo Domingo (1825), a gestão da Compagnie des quatre canaux, a gestão das contas da Legião de Honra e os serviços financeiros para o exército. Por lei, a Caisse des Dépôts usa seus fundos principalmente para comprar "anuidades" públicas e, portanto, contribui para o financiamento do Estado francês.

1822: Desenvolvimento territorial

A Caisse des Dépôts concedeu o seu primeiro empréstimo de desenvolvimento territorial para o desenvolvimento do porto de Dunquerque em 1822 e adquiriu, novamente pela primeira vez, títulos emitidos pela Compagnie des quatre canaux . A Caisse des Dépôts participaria então no financiamento das principais etapas de desenvolvimento e equipamento do país, dando uma importante contribuição para a reconstrução da França após a Segunda Guerra Mundial. O Local Authority Equipment Aid Fund (CAECL), criado em 1966 para completar seu financiamento por meio de fundos de mercado, daria origem ao Crédit Local de France (CLF) em 1987. Em 1996, a fusão entre o Crédit Communal de Belgique e o Crédit Local de A França criou o Dexia que já não faz parte do grupo.

1837: Centralização de livrets d'épargne contas de poupança

O parlamento francês decidiu que os fundos arrecadados pelas contas de poupança locais caisses d'épargne deveriam ser centralizados e empregados pela Caisse des Dépôts a partir de 1837. Esta provisão foi estendida à conta Livret A de La Poste durante a criação da Caisse nationale d ' épargne em 1881.

1850: Pensões e proteção pessoal

A Caisse des Dépôts gere o Fundo de Pensões da Função Pública desde 1816 e o ​​primeiro Fundo de Pensões para Idosos (CRV) desde 1850, que alargou o âmbito da protecção pessoal a uma secção muito mais ampla da sociedade. As duas primeiras caixas de seguro de vida a constituir - Caixa Nacional de Segurança em caso de Morte (CNAD) e Caixa Nacional de Segurança em caso de Acidente (CNAA) - eram também geridas pela Caisse des Dépôts. Estes se fundiram em 1959 para se tornarem CNP (agora CNP Assurances ). Criada em 1998, a CNP Assurances foi em 2013 a primeira seguradora de pessoas na França.

1850: Investimentos e empresas

Com o alargamento das missões, a Caisse des Dépôts investiu os fundos que lhe foram confiados. A partir de 1850, participa do capital de empresas ferroviárias recém-criadas. A Lei de Finanças de 1931 autorizou a Caisse des Dépôts a investir os influxos dos fundos de poupança em ações e títulos corporativos. A partir de 1994, também tem investido em PMEs com o programa PMEs Inovação, para fortalecer seu patrimônio, estimular a inovação e apoiar o mercado de capital de risco. A criação da CDC Entreprises, que sucedeu a CDC PME criada em 1998, e da Qualium Investissement , criada em 2004, visava apoiar a atividade de venture capital, que seria fortalecida em 2007 com a criação de uma nova subsidiária, le Fond Stratégique Investissement (FSI) . Em 2013, a fusão da CDC Entreprises e FSI deu origem ao Banco de Investimento Público .

1889: Telefonia, depois digital

Em 1889, o Estado francês adquiriu a estruturação das redes telefônicas privadas, por meio de uma "contribuição" da Caisse des Dépôts ao Tesouro. No final de 1930, os empréstimos da entidade pública às autarquias locais permitiram a criação de uma rede telefónica nacional. Atualmente, a Caisse des Dépôts está investindo em infraestrutura de banda larga rápida e supervelocidade na França. Em 2000, foi confiada à Caisse des Dépôts a criação do programa cyberbase, cujo objetivo era implantar espaços públicos digitais em todo o território francês para fomentar o desenvolvimento do uso da Internet e das novas tecnologias da informação. Desde 2003, vem investindo na disseminação de Espaços Digitais de Trabalho (ORL) que oferecem serviços digitais para instituições de ensino (escolas, ensino médio e universidades).

1890: Mandatos e depósitos

Desde 1890, sob mandato do Estado francês, a Caisse des Dépôts recebe fundos depositados por particulares em cartórios (nomeadamente durante transações de herança ou propriedade), criando um negócio que se desenvolveu ao longo do século XX. Hoje, o âmbito das suas missões foi alargado, passando a incluir fundos de administradores e representantes legais, escrivães, oficiais de justiça, etc. Além disso, foi-lhe confiada a gestão de novos mandatos como o Fundo de Coesão Social (FCS) que tem capacidade para garante empréstimos a pessoas singulares ou colectivas e concede também empréstimos a quem procura emprego ou beneficiários de mínimos sociais que criem a sua própria empresa. Desde 1816, de acordo com o seu papel de terceiro de confiança, a Caisse des Dépôts exerce a profissão de destinatário, que consiste em reter somas ou quantias sobre as quais subsistem litígios ou divergências jurídicas. Desde 2014, desenvolve este negócio fiduciário e credor por conta de terceiros, bem como administra a Conta Pessoal Formação (CPF), contas inativas e o Programa de investimentos para o futuro.

1905: Financiamento de habitação social

A Caisse des Dépôts concedeu, com os seus próprios fundos, os seus primeiros empréstimos à habitação social em 1905. Em 1908, o Estado francês confiou-lhe a gestão dos seus empréstimos à habitação e a lei francesa de 26 de Fevereiro de 1921 autorizou os empréstimos aos fundos de poupança para estadias de baixa renda. Habitação de custo (HBM), prefigurando a primeira habitação social ( HLM ). A lei francesa de 1928, conhecida como "Loi Loucheur", não alterou esta missão, ao contrário, reforçou o papel da Caisse des Dépôts através de um programa de grande escala: 200.000 residências populares e 80.000 residências médias de aluguel. Este papel de financiamento de habitação social foi fortalecido após a Segunda Guerra Mundial pela implementação de diferentes sistemas regulados de centralização de poupança.

1954: Criação das primeiras subsidiárias

Várias subsidiárias foram fundadas desde 1954: Scic, uma empresa imobiliária em 1954 (tornou-se Icade em 2003), Scet em 1955, um cluster de prestação de serviços para as empresas semipúblicas locais (SEM) para o ordenamento do território, VVF em 1958, especializou-se em turismo social e familiar e finalmente Scetauroute em 1970, na indústria de instalações de auto-estradas. Desde então, o desenvolvimento de serviços se estendeu ao setor de transporte público para passageiros com a Transdev em 1990, à infraestrutura de engenharia com a Egis em 1998 (por meio da fusão da Scetauroute e outras subsidiárias de engenharia) e, por último, ao negócio de operação de parques de esqui e lazer com a Compagnie des Alpes em 1989. Em 2004, a Caisse des Dépôts adquiriu todo o patrimônio da Société Nationale Immobilière (SNI), que se tornou o proprietário social número um na França.

1960: Descentralização

Desde 1960, o órgão público foi descentralizado em 25 gerências regionais que implementam a estratégia do grupo no local. A partir de janeiro de 2016, de acordo com a reforma territorial de 2015, existem 13 gerências regionais.

1966: Meio Ambiente

Em 1966, a Caisse des Dépôts criou a Société Forestière (Empresa Florestal). Desde 2000, vem produzindo diversos estudos sobre pesquisas climáticas (CDC Climat e Novethic). Em 2005, a Caisse des Dépôts esteve por trás da criação do Fundo Europeu de Carbono e da implementação do registro nacional de cotas de emissão de gases de efeito estufa . Em 2008, a Caisse des Dépôts implementou um "fundo de compensação para a biodiversidade" por meio de sua subsidiária especializada CDC Biodiversité.

Governança

O Comitê de Supervisão

A Comissão de Fiscalização exerce a fiscalização em particular no que se refere às políticas estratégicas, à administração dos fundos de poupança e à preparação das demonstrações financeiras (certificadas pelo Revisor Oficial de Contas). A Comissão de Fiscalização é composta por membros da Comissão Parlamentar de Finanças, membros do Conselho de Estado e do Tribunal de Contas , o Governador do Banque de France (Banco Central), o Diretor do Tesouro Francês e três membros nomeados pelo presidentes da Assembleia Nacional e do Senado, pela sua experiência financeira ou económica. O Comitê constituiu quatro comitês consultivos especializados para auxiliá-lo em seus trabalhos: o Comitê de Fundos de Poupança, o Comitê de Auditoria e Riscos, o Comitê de Investimentos e o Comitê de Nomeações. O Comité de Fiscalização estabelece um limite máximo anual para as emissões de instrumentos de dívida pela Caisse des Dépôts. O Comité delibera sobre os relatórios que lhe são apresentados pela Comissão Bancária, na qualidade de autoridade de supervisão dos bancos. Todos os anos, o Presidente do Comité de Fiscalização apresenta ao Parlamento um relatório sobre a situação financeira da Caisse des Dépôts. A Comissão de Fiscalização elege o seu presidente de entre os membros do Parlamento na Comissão: Henri Emmanuelli desde 9 de julho de 2012.

O diretor executivo

O presidente executivo é responsável pela administração dos fundos e ativos da instituição e é coadjuvado pela Comissão de Gestão da Caisse des Dépôts e pela Comissão de Gestão do Grupo, a que preside. O presidente executivo da Caisse des Dépôts, nomeado por um período de cinco anos por decreto do Presidente da República Francesa, presta juramento perante o Comité de Fiscalização. Éric Lombard é seu CEO desde 2017.

O Caixa Geral

O Caixa Geral é o chefe das operações de back-office. É responsável por garantir a segregação entre a tomada de decisão e a execução, conforme exigido pelas regras de funcionamento aplicáveis ​​às instituições financeiras e públicas. O Caixa Geral realiza transações envolvendo títulos e dinheiro, valoriza carteiras e garante que as transações sejam contabilizadas separadamente.

Referências

links externos

• (em francês) Site oficial
• Site corporativo

Coordenadas : 48 ° 51′33 ″ N 2 ° 19′42 ″ E / 48,85917 ° N 2,32833 ° E / 48.85917; 2.32833