Grupo bancário da Austrália e Nova Zelândia - Australia and New Zealand Banking Group

Austrália e Nova Zelândia Banking Group Limited
Modelo Público
Indústria Banca
Serviços financeiros
Antecessor Banco da Australasia
Union Bank of Australia
Fundado 1 de outubro de 1951 ; 70 anos atrás ( 01/10/1951 )
Quartel general 833 Collins Street
Docklands , Melbourne , Austrália
Área servida
No mundo todo
Pessoas chave
Produtos Finanças e seguros , serviços bancários ao consumidor , serviços bancários corporativos , private banking , investment banking , gestão de investimentos , gestão global de riqueza , de capital privado , hipotecas , cartões de crédito
Receita Diminuir A $ 17,64 bilhões (2020)
Diminuir A $ 3,58 bilhões (2020)
Total de ativos Aumentar A $ 1,042 trilhão (2020)
Equidade total Aumentar A $ 61,3 bilhões (2020)
Número de empregados
39.060 (2020)
Subsidiárias
Local na rede Internet www .anz .com

O Australia and New Zealand Banking Group Limited (comumente referido como ANZ ) é uma empresa multinacional australiana de serviços bancários e financeiros com sede em Melbourne , Austrália. É o segundo maior banco em ativos e o terceiro maior banco em capitalização de mercado na Austrália.

O ANZ foi estabelecido em 1 de outubro de 1951, quando o Bank of Australasia se fundiu com o Union Bank of Australia Limited . É um dos quatro grandes bancos australianos, com o Commonwealth Bank , o National Australia Bank (NAB) e o Westpac .

As operações australianas constituem a maior parte dos negócios do ANZ, com predominância de bancos comerciais e de varejo . ANZ também é o maior banco da Nova Zelândia, onde a entidade legal se tornou conhecida como ANZ National Bank Limited em 2003 e mudou para ANZ Bank New Zealand Limited em 2012. De 2003 a 2012, operou duas marcas na Nova Zelândia, ANZ e o Banco Nacional da Nova Zelândia . A marca National Bank foi extinta em 2012, com o encerramento de várias agências e a conversão de outras para agências ANZ. Além de operações em toda a Austrália e Nova Zelândia, ANZ também opera em 34 outros países.

ANZ, juntamente com suas subsidiárias, tem uma força de trabalho de 51.000 funcionários e atende a cerca de nove milhões de clientes em todo o mundo. Na Austrália, o banco atende cerca de seis milhões de clientes em mais de 570 agências.

História

O ANZ Bank Centre projetado pela FJMT em Sydney inclui o ANZ como seu principal locatário.

século 19

O Bank of Australasia foi fundado em Londres em 1835. Combinou-se com o Cornwall Bank, que foi formado em Launceston, Van Diemens Land em 1828. Em 1837, o Union Bank of Australia se estabeleceu em Londres por um grupo de pessoas, incluindo George Fife Angas , um banqueiro e proprietário de escravos . Em 1852, o The English, Scottish and Australian Bank (ES&A) se estabeleceu em Londres e abriu sua primeira agência australiana em Sydney em 1853. O banco ES&A assumiu o Commercial Bank of Tasmania Limited e o London Bank of Australia Limited em 1921 e o Royal Bank of Australia Limited em 1927.

século 20

Em 1951, o Banco da Australásia fundiu-se com o Union Bank of Australia para formar o Australia and New Zealand Bank Limited (ANZ Bank). Em 1963, os primeiros sistemas de computador foram estabelecidos no novo centro de processamento de dados em Melbourne , Austrália. Em 1966, ANZ iniciou suas operações em Honiara , Ilhas Salomão . Em 1968, o ANZ abriu um escritório em Nova York, EUA. Em 1969, ANZ estabeleceu um escritório de representação em Tóquio, Japão.

Em 1 de outubro de 1970, o ANZ se fundiu com o English, Scottish and Australian Bank Limited para formar a organização atual, Australia and New Zealand Banking Group Limited. Nesse mesmo ano, o banco começou a operar em Vanuatu . Em 1976, ANZ (PNG) foi estabelecido. Em 1977, ANZ transferiu sua incorporação do Reino Unido para a Austrália. Em 1979, o ANZ adquiriu o Banco de Adelaide .

Em 1980, os escritórios de representação de Cingapura e Nova York foram atualizados para o status de filial. Em 1984, o ANZ comprou o Grindlays Bank . Em 1985, ANZ adquiriu as operações do Barclays em Fiji e Vanuatu. Nesse mesmo ano, o banco recebeu uma licença completa de banco comercial e abriu uma agência em Frankfurt , Alemanha, e anunciou ANZ Singapore Limited. Em 1988, ANZ abriu filiais em Rarotonga , Ilhas Cook e Paris, França. Em 1989, o ANZ comprou o PostBank do governo da Nova Zelândia .

Durante a década de 1990, o Grupo Bancário da Austrália e Nova Zelândia adquiriu vários bancos. Em 1990, isso incluiu o National Mutual Royal Bank em março e a Town and Country Building Society na Austrália Ocidental em julho. Nesse mesmo ano, o ANZ comprou as operações do Lloyd Bank em Papua Nova Guiné e as operações do Banco da Nova Zelândia em Fiji.

Em 1993, ANZ estabeleceu uma nova sede em Melbourne , Austrália. Eles também abriram novas filiais em Hanói , no Vietnã , e em Xangai , na China , e iniciaram uma joint venture com o PT Panin Bank na Indonésia . Naquele ano, eles também começaram a operar em Tonga e venderam suas operações canadenses adquiridas por meio da compra do Grindlays Bank em 1984 para o HSBC Bank Canada .

No final da década de 1990, o ANZ abriu novas filiais em vários locais, incluindo Manila , nas Filipinas , e na cidade de Ho Chi Minh, no Vietnã. Em 1997, John McFarlane foi nomeado CEO e o banco abriu sua filial em Pequim. Em 1999, ANZ formou uma aliança estratégica com a E * Trade Australia para negociação de ações online e comprou o Amerika Samoa Bank .

século 21

Em 2000, ANZ vendeu seus negócios Grindlays no Oriente Médio e Sul da Ásia, e negócios de Banca Privada Grindlays associados para o Standard Chartered . Em 2001, o ANZ abriu filiais em Timor Leste e começou a oferecer serviços de cartão de crédito em Hong Kong. Em 2002, ANZ formou uma joint venture com o ING Group para negócios de gestão de fortunas e seguro de vida na Austrália e Nova Zelândia. No ano seguinte, o ANZ adquiriu o Banco Nacional da Nova Zelândia .

Em 2005, o ANZ estabeleceu o ANZ Royal Bank no Camboja, uma joint venture com a empresa Royal Group, com sede no Camboja. Em 2006, ANZ anunciou uma nova sede mundial nas Docklands de Melbourne e investiu no Banco de Tianjin , na China. Em 2007, o ANZ adquiriu a E * Trade Australia e o Citizen Securities Bank em Guam. Também em 2007, Mike Smith, ex- HSBC , tornou - se CEO após a aposentadoria de John McFarlane em outubro e a empresa assumiu o patrocínio de naming rights para o Sydney's Stadium Australia .

Em agosto de 2009, o ANZ comprou as operações do Royal Bank of Scotland (RBS) em seis países asiáticos por $ 550 milhões. Em setembro, a empresa anunciou que compraria a participação de 51% do ING Group na joint venture, dando ao ANZ o controle de 100% do ING Australia. Em novembro, ANZ abriu sua nova sede em Melbourne.

Em 2010, o ANZ adquiriu as participações do RBS em Hong Kong, Taiwan, Cingapura e Indonésia. Naquele ano, o ANZ também expandiu sua participação no Banco de Tianjin. Em novembro, o ING Australia foi renomeado para OnePath .

Em 2012, o ANZ anunciou a aposentadoria da marca National Bank na Nova Zelândia. Em 2013, o ANZ se tornou o primeiro banco a reabrir no CBD de Christchurch após os terremotos de 2011.

Em 2016, Shayne Elliott tornou-se CEO. Em abril, o ANZ fez parceria com a Apple Inc. para levar o Apple Pay aos seus clientes. Em 2017, a ANZ adquiriu o start-up do preditor de preço de propriedade REALas .

Em 2018, a Comissão Real de Conduta Imprópria no Setor de Bancos, Superannuation e Serviços Financeiros ouviu que a ANZ não havia verificado com precisão as despesas de subsistência de clientes de empréstimos imobiliários encaminhados ao banco por corretores de hipotecas, acreditando que isso era responsabilidade dos corretores. apesar de um conflito de interesses em fazê-lo; e que, devido a problemas de processamento, cobrou de quase 500.000 clientes de empréstimos imobiliários a taxa de juros incorreta por mais de dez anos, levando o banco a cobrar mais dos clientes em aproximadamente US $ 90 milhões.

Estrutura organizacional

Vista da sede do ANZ em Docklands , Melbourne

Operações

Banco do consumidor

O banco de consumo é uma das maiores divisões do ANZ. Ela fornece serviços financeiros, incluindo produtos bancários e de empréstimos para consumidores na Austrália. ANZ atende cerca de seis milhões de clientes em mais de 570 filiais na Austrália.

ANZ foi o primeiro banco da Austrália a oferecer o Apple Pay aos seus clientes.

Ásia-Pacífico

Filial da ANZ em Wellington , Nova Zelândia

ANZ é um dos principais bancos australianos na região da Ásia-Pacífico. Tem sido agressivo em sua expansão nos mercados emergentes da China, Vietnã e Indonésia . O ANZ também é um banco líder na Nova Zelândia, bem como em várias Nações das Ilhas do Pacífico, onde compete em muitos mercados com o banco australiano Westpac . O braço do ANZ na Nova Zelândia é operado por meio de uma subsidiária, ANZ National Bank, de 2003 a 2012, quando foi alterado pelo ANZ Bank New Zealand após a fusão das marcas ANZ e National Bank .

Em março de 2005, formou uma aliança estratégica com o Sacombank do Vietnã, envolvendo a aquisição de 10% do capital social do Sacombank . Como parte da aliança estratégica, ANZ fornecerá assistência técnica nas áreas de gestão de risco e banco de varejo e pequenas empresas .

O ANZ seguiu uma estratégia semelhante na China, onde adquiriu uma participação de 20% no Tianjin City Commercial Bank em julho de 2006. Também negociou um acordo semelhante com o Shanghai Rural Commercial Bank.

Em agosto de 2009, o ANZ comprou as unidades de varejo do RBS em Taiwan, Cingapura, Indonésia e Hong Kong, bem como os negócios bancários do RBS em Taiwan, Filipinas e Vietnã. Foi comprado pelo preço de A $ 687 milhões.

Em setembro de 2012, a empresa tinha um total de 1.337 filiais em todo o mundo.

Em 2016, ANZ adotou uma abordagem menos agressiva para a expansão na região da Ásia-Pacífico após baixos retornos. No final de outubro de 2016, a ANZ anunciou a venda de suas operações de varejo e gestão de fortunas asiáticas para o Banco de Desenvolvimento de Cingapura ; ANZ também sinalizou uma retirada de seu "pivô asiático".

Em 2020, com o aumento das tensões entre os EUA e a China, o CEO Shayne Elliot reconheceu que o conflito “aumentou o perfil de risco” dos investimentos do banco na China e disse que o banco poderia se retirar ainda mais do país.

Escritórios

Em setembro de 2006, os planos foram revelados para que a sede mundial do ANZ ficasse localizada no distrito de Docklands, em Melbourne . O complexo possui um grande prédio baixo de escritórios, lojas, estacionamento para carros e bicicletas. O complexo permite que 6.500 funcionários ANZ trabalhem em uma área integrada. O edifício, localizado na 833 Collins Street, é o maior complexo de escritórios da Austrália com 84.500 metros quadrados (910.000 pés quadrados) de área útil locável, 130.000 metros quadrados (1.400.000 pés quadrados) de área bruta de piso e um edifício Six- Green Star credenciado . A construção começou no final de 2006 e o ​​edifício foi inaugurado no final de 2009. Projetado pela HASSELL e Lend Lease Design, o edifício está voltado para o rio Yarra . Em 2006, esperava-se que custasse A $ 478 milhões para construir a nova sede, no entanto custou A $ 750 milhões quando foi concluída em 2009. O edifício foi um dos vencedores do Festival Mundial de Arquitetura de 2010 no categoria "Interiores e Fit Out of the Year".

Em 2016, a ANZ anunciou que venderia sua antiga sede global em Melbourne, localizada na junção de 100 Queen Street e 380 Collins Street, Melbourne, chamada Verdon Chambers e mais comumente conhecida como Gothic Bank. O antigo edifício do banco foi construído propositadamente para ser a sede do English, Scottish & Australian Bank (um antecessor do atual ANZ Banking Group). O edifício foi adquirido em dezembro de 2016 pelo Grupo GPT por A $ 275,4 milhões.

Publicidade e patrocínios

ANZ anteriormente detinha os direitos de nomenclatura do Stadium Australia, onde era conhecido como ANZ Stadium

Em 2005, um anúncio incluiu dois robôs famosos : o robô Lost in Space e um Dalek de Doctor Who , embora o Dalek tenha sido substituído nas versões subsequentes do anúncio. Em 2006, a empresa iniciou uma campanha na TV com uma série de anúncios apresentando seu novo mascote - o Falcon, um pássaro treinado para parar ladrões de cartão de crédito , ilustrando as medidas da empresa na prevenção de fraudes com cartões de crédito . Em 2010, o ANZ fez uma campanha publicitária parodiando cenários bancários comuns com uma personagem fictícia conhecida como 'Bárbara que mora no Bank World', uma gerente de banco de meia-idade, rude, sarcástica e inútil. Os anúncios têm recebido elogios por sua inteligência e humor, mas também críticas por estereotipar os gerentes de bancos. Barbara é interpretada pela comediante australiana Genevieve Morris . Em 2010, ANZ gastou $ 195 milhões na Austrália em publicidade.

Em 2011, uma série de anúncios foi liderada por Simon Baker , a estrela do programa de televisão americano The Mentalist . De acordo com uma lista dos 20 principais gastos com publicidade de 2014, ANZ estava entre os 20 principais.

Em 2015, o ANZ realizou uma campanha em sincronia com o Sydney Gay and Lesbian Mardi Gras . Em 2016, o ANZ da Nova Zelândia teve o maior gasto de qualquer banco. Diz-se que um terço dos gastos do ANZ com mídia é digital.

Controvérsias

Manipulação de taxas de juros de referência e outras métricas importantes

Em 2016, a ANZ e 10 de seus corretores foram citados como sujeitos a processos judiciais por manipulação das taxas de juros interbancárias de referência na Austrália; especificamente ASIC fez alegações de conduta injusta e manipulação contra ANZ. O ANZ tentou negar as reivindicações e afirma que irá defendê-las no tribunal. Os depósitos formais do processo originário a este respeito foram feitos contra a ANZ em 4 de março de 2016. Desde então, a ASIC tem agravado sua reclamação contra a ANZ. Em uma audiência separada no tribunal em novembro de 2016, a ANZ admitiu 10 casos de tentativa de conduta de cartel em relação à alegada manipulação do ringgit da Malásia . O caso de manipulação do mercado mais amplo foi relatado como provavelmente durando até 2018.

Agricultura e trabalho infantil

O ANZ tem sido alvo de reclamações de que tem apoiado empresas agrícolas e madeireiras que realizam as chamadas 'grilagens de terras'. Em 2014, o ANZ enfrentou alegações de que financiou uma plantação de açúcar no Camboja que envolveu trabalho infantil, grilagem de terras com apoio militar, despejos forçados e escassez de alimentos.

Abordagem litigiosa

ANZ também foi criticado no Senado por sua abordagem supostamente "dura" para os agricultores expostos às consequências da compra da carteira de empréstimos Landmark pela ANZ. Uma submissão ao inquérito do Senado sobre a conduta bancária mencionou um agricultor que se autoimolou após a ocorrência de supostas inadimplências. Outro ex-cliente no inquérito do Senado foi mencionado como tendo sido vítima de vitimização por parte dos administradores e da polícia, incluindo o uso de equipes da SWAT e sendo mantido sob a mira de armas. Em 2016, foi relatado que ANZ foi acusado de racismo em um caso judicial de alto perfil envolvendo o empresário Pankaj Oswal e sua esposa; especificamente, foi relatado que um e-mail continha comentários afirmando que, "" Estamos lidando com índios sem bússola moral e uma mulher indiana [a esposa do Sr. Oswal], tão tortuoso quanto PO (Pankaj Oswal), "e "Esta foi uma transação muito característica da Índia." O ANZ concordou com um acordo por um valor não revelado em relação à ação judicial feita pelos Oswals.

Cultura

O CEO do ANZ, Shayne Elliott, admitiu em 2016 que a "cultura" será um dos maiores desafios para o ANZ. Os relatos da mídia incluíram alegações de sexismo, uso de drogas e cultura de bravata. Em 2016, o ANZ foi processado em tribunal por sugerir nas redes sociais que as críticas ao diretor financeiro do banco podem ter sido sexistas, o que resultou na perda do emprego do corretor da Bell Potter . O ex-diretor do ANZ John Dahlsen em 2016 admitiu que há problemas com a cultura bancária e a competição. Em novembro de 2016, houve novas denúncias de conduta sexista e um processo separado foi movido contra ANZ nos Estados Unidos em relação a funcionários em seu escritório em Nova York.

Escândalo da Malásia

No início de 2016, ANZ também foi mencionado em um escândalo na Malásia envolvendo uma das subsidiárias da ANZ e o líder malaio. O incidente levantou questões para ANZ. O ANZ admitiu em novembro de 2016 que tinha pouca capacidade de controlar sua afiliada.

Notas de arquivo enganosas apresentadas à Suprema Corte de Victoria

Em 2016, houve um incidente relatado envolvendo o Financial Ombudsman Service (Austrália) , onde o Financial Ombudsman Service apresentou notas enganosas do processo ao Supremo Tribunal de Victoria , na fase de descoberta de um caso envolvendo ANZ, em benefício do caso ANZ. O ANZ ainda não comentou o escândalo.

Terceirização de empregos

ANZ continuou a terceirizar empregos em outros países além da Austrália e isso causou alguma controvérsia com alguns meios de comunicação. ANZ tem aumentado progressivamente a produção de trabalho de escritórios offshore. O escritório da ANZ em Bangalore está em operação desde 1989, tornando-a uma das primeiras organizações a empregar equipe de TI baseada na Índia. ANZ emprega cerca de 4.800 funcionários em Bangalore, Índia . 1.500 cargos de TI, 2.000 cargos em Pagamentos e Operações Institucionais e Serviços Internacionais e de Alto Valor e 1.300 cargos em Operações de Banco Pessoal foram transferidos de Melbourne para a Índia. Em 2006, ANZ previu que até 2010, mais de 2.000 empregos teriam sido transferidos da Austrália para Bangalore. Em 2012, o ANZ transferiu 360 funcionários permanentes de Melbourne e Bangalore para a Capgemini. Todo esse pessoal trabalhou no Espaço de Teste de Tecnologia e Meio Ambiente. Como ANZ CIO Anne anunciou anteriormente que ANZ quer um modelo híbrido de tecnologia para alcançar o roadmap de tecnologia de 2017.

Conduta anticompetitiva

Apesar de o ANZ tirar vantagem da tecnologia de cadeia de blocos, o ANZ bloqueou negócios que faziam uso de bitcoin . O ANZ e outros foram investigados pela Comissão Australiana de Concorrência e Consumidor e inocentados de conluio com outros bancos na questão de negócios baseados em bitcoin .

Discriminação alegada

Em setembro de 2020, ANZ foi acusado de discriminação pelo trocador de criptomoedas australiano Allan Flynn perante o Tribunal Civil e Administrativo ACT . A disputa é a primeira ação de direitos humanos movida por um comerciante de Bitcoin contra um banco que alega discriminação com base na "profissão, comércio, ocupação ou chamada" de Flynn, em violação da legislação antidiscriminação do Território da Capital Australiana. Flynn alega que o ANZ negou-lhe serviços bancários com base em sua ocupação como criptomoeda, fechando as contas bancárias dele e de seu irmão e contatando outro banco sobre a negociação de Bitcoins, supostamente fazendo com que o outro banco negasse o serviço de forma semelhante. Após a tomada de medidas de cautela em junho de 2021, o assunto será ouvido em outubro de 2021.

Panama Papers

ANZ foi relatado como aparecendo em 7.548 documentos da Mossack Fonseca no Panama Papers , refletindo o extenso trabalho do banco na Nova Zelândia , Ilhas Cook , Samoa e Jersey .

Acusações de cartel criminoso

Em 1 de junho de 2018, a Comissão Australiana de Concorrência e Consumidores (ACCC) anunciou que as acusações de cartel criminoso devem ser feitas pelo Diretor de Processos Públicos da Commonwealth (CDPP) contra o ANZ Bank, seu Tesoureiro do Grupo Rick Moscati, juntamente com o Deutsche Bank, Citigroup e vários indivíduos. As acusações referem-se a um aumento de capital da ANZ de US $ 2,5 bilhões ocorrido em agosto de 2015. Em julho de 2020, foram concluídos os procedimentos de internação do caso, que podem durar até 2022.

Hayne Royal Commission

A Comissão Real de Conduta Indevida na Indústria Bancária, de Superannuation e de Serviços Financeiros , também conhecida como Hayne Royal Commission, foi uma Comissão Real criada em 14 de dezembro de 2017 pelo governo australiano para investigar e relatar sobre má conduta no setor bancário, de superannuation e setor de serviços financeiros . O estabelecimento da comissão ocorreu após revelações na mídia de uma cultura de ganância dentro de várias instituições financeiras australianas. Um inquérito parlamentar subsequente recomendou uma comissão real, observando a falta de intervenção regulatória por parte das autoridades governamentais relevantes, e revelações posteriores de que as instituições financeiras estavam envolvidas na lavagem de dinheiro para sindicatos de drogas, fecharam os olhos para o financiamento do terrorismo e ignoraram as responsabilidades legais de relatórios e impropriedade no comércio de câmbio.

A ANZ também foi implicada no escândalo da taxa de swap de letras bancárias e acertou um acordo com a ASIC antes do início dos procedimentos legais.

Caso de difamação

Em julho de 2020, Bogac Ozdemir, um ex-funcionário do ANZ, entrou com uma ação civil contra o banco em um tribunal de Nova York. Ozdemir afirma que as declarações do banco sobre ele foram difamatórias e pede indenização de US $ 20 milhões.

Brazão

Brasão do Grupo Bancário da Austrália e Nova Zelândia
Austrália e Nova Zelândia Banking Group Arms.svg
Notas
Os braços do Grupo Bancário da Austrália e Nova Zelândia consistem em:
Crista
Sobre um elmo com uma coroa de flores das cores, um antílope e um unicórnio armados e engastados Ou e empanturrados com uma coleira Gules sustentando uma chave de ouro e uma espada de quillons próprios punho e alça de ouro.
Espelho
Por pálido Azure e Or uma pilha cortada e por pálido seu ponto em um monte que emite na base também por pálido oito rodelas e tantos tarugos em círculo todos contrariados.
Apoiadores
No lado mais ágil, um canguru Ou, no lado sinistro, um kiwi Azure com bico e patas Gold.
Compartimento
Deserto e grama propriamente dita.

Veja também

Referências

links externos